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1.獨特性。商標要具有不同凡響的鮮明醒目的個性化特征,即具有獨特性,這是商標標記的最本質要求。只有具有了獨特性,商標才能給人以強烈的視覺沖擊力和感染力,達到識別與認可的目的。
2.簡潔性。商標要具有簡潔性,這是商標語言表達的重要要素,也是對商標的起碼要求。只有簡潔、凝重、內涵深刻、新穎獨特的商標才會受到受到企業家和大眾的青睞，得到他們的認可。同時我們也應該認識到商標的獨特性要通過簡潔性來表達和傳播。
3.象征性。商標的象征性具有兩種含義:一是商標的標識必須具有高度的凝聚性和深刻的寓意性。要把企業形象、企業精神、企業產品的特質凝聚在商標標識中,既寓意企業形象、企業品格,也寄托著消費者的信賴和希望。二是商標標識具有較好的傳達性。不管通過何種媒體傳達,但使人一看就心領神會。商標只有凝聚、濃縮企業形象、傳達企業精神,才能真正能代表企業,真正具有企業標記的功能。
4.時代性。商標要具有時代性特征，強調時代性,意在體現企業求新、求變、勇于創造和追求,永遠不落后于時代和永具超前的意識和品格。商標的創意必須隨著社會的進步而進步,隨著時代的發展而超前發展。我國傳統的商標創意和制作技能,遠不能適時展的要求,那種舊的告知經營內容、強調產品特性的硬性促銷套路早已落后于時代。取而代之的是傳達經營理念，體現精神文化等高層次的認知與識別的創意。
5．藝術性。商標的語言要具有藝術性，要在音、形、意上都具有一定的美感，向人傳達美的信息，使人得到美的享受。音美意即瑯瑯上口，形美意味著賞心悅目，意美只能讓人聯想到美好的事物。只有具有了一定的藝術性，商標才能走進大眾的心理。
6．穩定性。商標還應具有穩定性，這似乎看起來與時代性相違背，但二者其實并不矛盾，商標確立之時起，企業就希望他們產品的商標被人永遠的記住和喜愛，進而堅持購買。企業產品的商標輕易不會改變，尤其是那些成功的商標，這就表明商標應該就有穩定性。
三、受眾的心理因素對商標翻譯的影響
商標要為大眾所接受，所喜歡，并進一步去購買其產品，這就要求在翻譯商標時一定要考慮受眾的心理因素。
1．獵奇心理：人們普遍有一種獵奇心理，即對新奇的事物產生探究的興趣，因此在進行商標翻譯時，譯者要考慮到這個因素，盡量選用比較新奇的詞匯，激發受眾的興趣，產生好奇心理，嘗試其產品，直至最后對其產品愛不釋手。新奇的詞匯在商標翻譯上主要表現在外來詞的使用上。改革開放后，大量的外國商品涌入我國，給我們的商標語言帶來了清新的血液，在服裝、電子和化妝、衛生等都領域都能見到，人們對具有洋味的品牌也給予了特殊的關注，因此就出現了“阿迪達斯”、“松下電器”、“摩托羅拉手機”，“高露潔牙膏”、“佳潔士牙膏”等這些至今在國內市場上還很暢銷的產品。而“花花公子”服裝、“毒藥”香水更是其中的典范。
2．審美心理:商標翻譯還要考慮到受眾的審美心理。審美心理學的核心是審美經驗，而審美經驗的重要機制和過程是“投射”，是“把主體的感受和情感反應轉移到他們所針對的外部刺激物上。”(2003:130,299,302)這種投射也就是“聯想”，就是讓人們在看到或聽到商標名稱時就能產生對美好事物的聯想，從而激發人們的購買欲望，達到推銷產品的目的。這在商標翻譯中是非常重要的，商標通常只有有一個或兩三個字組成，如何用簡單的詞激發人們的審美心理呢？黑格爾認為，“美是理念的感性表現”，即任何美的事物都是形式美和內容美的辯證統一。
3．文化心理：語言是文化的載體，而文化在某些方面決定著語言的使用。商標是一種特殊形式的語言，因而商標也應具有該語言所承載的文化的烙印，能折射出有關國家與民族的文化內涵。翻譯涉及到兩種語言的轉換，同時我們也可以說翻譯涉及到兩種文化的轉換，而不同文化各自具有異質性，因此要想準確地翻譯商標，譯者不僅要有良好的文字處理能力，還應具備跨語言、跨文化交際的綜合知識，了解不同文化之間的差異，把握目的語國家或地區的消費者的文化心理，使譯名能夠在目的語國家或地區的消費者內心激起積極聯想，刺激產品銷售。反之如果不去了解受眾的文化心理，按照自己的思維方式和文化認知去翻譯商標，此時商標不僅沒有起到“誘惑”消費者的功能，卻在受眾的心理形成不好的印象，讓消費者退避三舍，商品無人問津。
四、商標翻譯的原則
1．合法原則
為保護商標的專有權,許多國家乃至國際上都制定了商標法,中國也于1982年頒布新的《中華人民共和國商標法》,其中第八條規定：不得使用同中華人民共和國的國家名稱、國旗、國徽、軍旗、勛章相同或者近似的文字、圖形；同外國的國家名稱、國旗、國徽、軍旗標志相同或者近似的文字或圖形；帶有民族歧視性的文字和有害于社會主義道德風尚或者有其他不良影響的商標。在國際法方面一般國家都規定：商標文字不得對商品的性質、質量、作用、原料等有敘述性；另外,地名或數學命名的商標也不給予注冊。如“黑人牙膏,曾譯為Darkie,暗示牙膏的品質超群,不僅能護牙且能潔齒,但其英文涵義含有對黑人蔑視之意,即含有種族歧視的意味,引起黑人的不滿。后來,商家不得已更改商標名,將其改為Darlie,才得以繼續使用。
2．突出產品優勢原則
商標是商品參與市場競爭的工具之一。商標知名度越高,其商品或服務的競爭力就越強為此,譯者應深入了解所譯品牌商品的特點,掌握商品的品質和品位特征，在翻譯時盡可能地地突出產品性能優勢，令消費者產生信任感。如“Goodyear”的譯名“固特異”，“Sprite”被譯成“雪碧”，“Whisper”與“護舒寶”等都很好地體現了商品的特性和優勢。
3．符合受眾心理原則
受眾的心理包含諸多因素，在翻譯時如果不符合受眾的心理因素，就會造成適得其反的效果，這一點在上面已經有所論述，此處不須贅言。
五、商標翻譯的方法
1．音譯法
所謂音譯法，就是利用語言之間的相似的發音來互譯商品。采取音譯法來翻譯商標是非常普遍的。以人名、地名、廠名命名的商標一般采取音譯法，同時為了滿足人們的獵奇心理，一些難以翻譯的商標名也采取音譯法，但在翻譯時也要盡量選用能夠體現商品特點，瑯瑯上口、容易記憶、能夠引起人美好聯想的字詞。如“Ford”與“福特”、”Nokia”與“諾基亞”、“Audi”與“奧迪”、“Lincoln”與“林肯”、“Clean&Clear”與“可伶可俐”等。
2．直譯法
直譯就是將商標的字面意思直接譯出。對于普通名詞的商標詞，如果其本義與目的語中的詞義相符，且能符合受眾的審美和文化心理，不會引起反感、厭惡心理的話就可以采取直譯法。直譯法的優點是保留了原名、且能準確傳達原名的信息及情感。如“Jaguar”（轎車）美洲虎----風馳電掣，如美洲虎一樣；“Pony”(轎車）小馬----小巧快捷；“Pioneer”（音響）先鋒----音響行業的先驅?！癎oodCompanion”（香煙）良友-----香煙是你的好朋友。
3．意譯法
意譯法就是在翻譯商標時不按照其音或其字面意義來翻譯，而是根據商品的特性，充分發揮想象力，創造另外的意義。比如洗發護法用品“Rejoice”,漢譯為“飄柔”，而不是“高興”，從而指明了產品的用途，同時具有藝術性、符合受眾的審美心理，使人聯想到柔軟飄逸的長發。再如“Walkman”譯成“隨身聽”，妥帖自然,意義比其英語商標還全面，堪為成功的商標翻譯。
4．音意合譯法
音意合譯法指在翻譯時選用與譯入語相似的讀音，但意義并非原名的意義，而是為了滿足受眾的心理需要采取的意譯法。這種譯法既可以通過保留部分原音而保留異國情調，同時又充滿了譯入語文化色彩。如“博士倫”隱形眼鏡，其實英文商標只是公司創立者的姓名“Bush&Lomb”，譯者根據中國人的購物心理及文化環境,以及人們對知識的崇尚,將之譯成“博士倫,真是獨具匠心。美國的一種化妝品“Revlon”被巧妙地譯成“露華農”，“露華濃”一詞取自李白的“云想衣裳花想容，春風拂攬露華濃。”這一著名的詩句，使譯名充滿了漢語文化色彩，浪漫而又典雅，使人產生無限的聯想。音意合譯法是一種值得提倡的上乘譯法。
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（一）國際保險并購規模巨大
一是國際保險并購公司的規模大。國際保險并購中所反映的不僅是“大魚吃小魚”即資金勢力雄厚的大公司兼并弱小公司，而是主要表現為大公司之間的強強聯合，從而形成“超級公司”、“巨無霸”。通過國際保險并購使得保險公司數目減少，壟斷程度不斷提高。例如，英國的商聯保險公司和保眾保險公司的合并而成的CGU，成為全歐洲第九大保險機構。
二是國際保險并購數量多。有資料顯示，近十幾年來全球金融業兼并的總值相當于1.4兆億美元，其中主要是國際保險業的并購。
三是國際保險并購金額高。以美國為例，1997年保險業的并購占美國市場并購總金額高達7％。表1描述的是美國保險業兼并的情況，可見一斑。
四是國際保險并購快捷。一般重大并購只在短短幾個月內就告完成。例如，花旗銀行與旅行者集團720億美元的合并交易僅用了4個月的時間。
（二）國際保險并購以橫向并購為主
從產業角度看，并購一般可以分為橫向并購、縱向并購和混合并購三種形式。進入20世紀90年代，國際保險業掀起的并購狂潮屬于橫向并購，即同一產業，或相近行業企業之間的并購。這不是20世紀初國際橫向并購的簡單重復，而是國際保險業進一步發展、擴大市場的主要手段。國際保險業與銀行業、證券業之間的相互并購、融合已經成為國際市場中的一種普遍現象。
（三）國際保險并購以跨國并購為主
國際保險業的跨國并購是指一家保險公司為了某種目的，通過一定渠道和支付手段，將外國保險公司或其他金融機構的一定比例甚至全部股份或資產收買下來，從而對其經營管理實施部分或全部控制。跨國并購包括直接向國外目標企業投資，通過在外國的子公司、分公司進行并購等方式。例如，荷蘭國際集團收購美國的一家壽險公司，就是由其在美國的一家子公司與之合并的方式完成的。
二、國際保險市場結構發展模式
（一）國際保險市場結構的種類
一般，我們可以將國際保險市場分為完全競爭市場、競爭壟斷市場、寡頭壟斷市場和完全壟斷市場四種類型。完全競爭的國際保險市場，是指在國際市場上存在數量眾多的保險公司，任何公司都可以自由進出市場，市場不受任何阻礙和干擾，同時存在大量買方和賣方，資源流動自由，每一買賣者均掌握或通過中介人掌握充分信息。投保人與保險人參加保險市場的交易活動是自由的，價值規律和供求規律充分發揮作用，市場自發地調節保險商品活動的價格。國外保險公司可以自由進入該市場，保險公司的數量基本上由市場供求自行調節，保險行業公會在保險市場管理中發揮重要作用。壟斷競爭的國際保險市場中，則是大小公司并存，少數大公司在國際保險市場上占據壟斷地位。壟斷公司與壟斷公司之間同時存在著激烈的競爭。寡頭壟斷的國際保險市場，是指在國際保險市場中僅有幾家保險公司，這幾家保險寡頭瓜分壟斷絕大部分保險業務。完全壟斷的國際保險市場又稱獨家壟斷的國際保險市場，是指國際保險市場完全由一家保險公司所控制。
（二）國際保險市場結構現行模式
根據國際保險業的并購現象分析，我們不難看出，目前的國際保險市場屬于寡占的市場。這主要表現在：國際保險并購浪潮導致了國際保險市場中“超級航母”的出現，市場集中度越來越高。國際保險業經過20世紀90年代的大并購，實現了強強聯合。這不僅反映在保險業內部產壽險業的各大公司的兼并重組，而且還反映在保險業與其他金融行業如銀行業、證券業的融合。因此，國際保險市場中出現了“金融超市”，匯集了巨大的資本和龐大的分支機構體系。國際保險市場中的保險資本等資源掌握在少數大公司的手中，形成寡占特征。
（三）國際保險市場結構發展模式
國際保險并購的目的，在于實現規模經濟和范圍經濟。但是，并購之后組成的規模巨大的保險集團并沒有達到預想的效果，也就是說，規模并不是越大越好。金融融合所帶來的范圍經濟也不是很理想。實證分析表明，國際保險企業的規模經濟并不存在于大公司中，而是中小型的公司更容易達到規模經濟。因此，我們認為，未來國際保險市場結構的發展模式應該是：國際保險市場中大小公司并存的壟斷競爭模式。這是因為，國際保險市場潛在需求巨大，沒有一個保險公司可以提供全部的供給，獨家壟斷國際保險市場；隨著風險的變化和巨災、巨額風險的存在，也不可能由少數幾家國際保險公司來滿足國際保險市場全部的保險需求。因此，客觀上國際保險市場將會由目前的寡占市場格局發展成為既有大規模的公司，又有中小型的公司，大公司和小公司并存的壟斷競爭格局。
三、國際保險市場區域發展模式
目前，從區域概念來看，國際保險市場由北美市場、歐盟市場、日本市場三足鼎立，形成區域寡占格局。可以說，無論從保險資本、保險資產、保險業務收入等各方面來看，以美國為中心的北美市場、歐盟市場以及以日本為代表的東亞市場，占據了國際保險市場90％的份額，國際保險市場的主要供給來源于這三個地區。目前，這三個國際或地區的市場已經飽和，源自于此的國際保險資本正在向發展中國家市場流動。但是，總的來說，目前三足鼎立的國際保險市場格局并沒有發生本質的變化。
隨著經濟的全球化，發展中國家經濟的加快發展，由保險需求的收入彈性理論可知，發展中國家的保險業發展速度將超過其經濟發展速度。因此，隨著國際保險資本和技術的流動，將刺激保險落后地區的潛在保險需求，促進國際保險市場中保險落后地區保險業的發展。目前，亞洲地區、東歐地區、南美地區、非洲地區等發展中的國家和地區的保險業正在快速發展。國際保險資本正在逐步流向這些地區。
所以，未來國際保險市場區域發展模式將是一個資源共享、技術共享的融合性的統一的國際保險大市場。隨著國際保險市場的中心將由發達國家轉向發展中國家，由歐美向亞太地區轉移，將形成全球范圍內的國際保險大市場。
理論上講，根據Arrow—Lind定理，隨著所匯集的個體投保人數量的不斷擴大（n—∞），只要在損失概率即公平精算費率p=Π的基礎上籌集保險費，投保人群體之間就可以解決內部個別投保人的損失補償問題。也就是說，如果相互獨立的風險厭惡的投保人匯集起來，對于風險厭惡的個體投保人而言，是將自身面臨的風險轉嫁給了整體投保人群體；對于投保人整體而言，則是將可能的損失在群體之間進行分散。而且，只要投保人群體充分大，投保人作為一個整體僅僅依賴其整體內的期望損失，而與個體投保人的風險厭惡程度無關。這就是說，由風險厭惡的投保人匯集起來的整體就變成一個風險中性的“保險供給者”。也就是說，根據保險原理，我們應該利用國際保險資源在國際范圍內分散風險。如果全球的保險資源都利用起來提供保險產品形成國際統一保險大市場，那么，個人、地區、國家乃至國際的風險就可以在全球范圍內分散。那么，不僅可以實現投保人風險的充分分散，而且可以使得保險成本降到最低，保險資源得以充分利用。
但是，在現實的國際保險市場中，由于諸如政治等原因還存在封閉、半封閉的國別市場。封閉、半封閉的國別市場基本不與外界交流，保險供給取決于自身保險公司和再保險公司的資本勢力或資本總量。由于沒有國際保險的支持，國內保險供給能力僅僅受到資本的限制，又不能夠通過轉移到國外的國際再保險來解決國內的承保能力問題。因此，封閉、半封閉的國別市場的均衡將表現為：有限的保險供給量與有效需求的均衡，潛在需求無法得到完全滿足，存在帕累托改進。隨著貿易的發展和全球經濟的融合，封閉、半封閉的國別市場需要外來的保險供給，才能夠達到帕累托有效。
不過，從封閉、半封閉的國別市場到統一的國際保險大市場是一個漫長的過程。而目前，最初的表現則是區域統一的保險市場模式，即在一定的范圍內實現保險市場的融合和統一。當前，圍繞著美國、日本、英國等保險市場發達的國家，已經或者正在形成的歐盟統一保險市場、北美區域保險市場和亞太保險市場，就是向全球統一大市場過渡的區域統一保險市場。
然而，即使是歐盟這樣的區域統一保險市場，在其成員國與非成員國進行保險交易時則還是體現出“國別市場”的相對獨立的特點。所以，根據保險原理，區域統一的保險市場還需要帕累托改進，最終形成全球統一的國際保險大市場。
四、國際保險市場的經營發展模式
（一）國際保險經營方式的發展
國際保險業經歷了產、壽險兼營——產、壽險分業經營——保險、銀行、證券混業經營的過程。目前，國際保險并購似乎表現出了國際保險業的混業經營趨勢，而銀行保險也方興未艾。但是，保險與銀行、證券并不是同一的東西。保險畢竟不同于其他金融產品，有自己特殊的職能和作用。金融融合、“金融超市”所表現的更多體現的是保險、銀行、證券三者相互利用各自的優勢來更好完成自己的使命。作為獨立的法人組織，國際保險企業可以在法律許可的范圍內經營以保險產品為主的各種產品，但并不是只經營一種“混合”的產品。因此，混業經營只是國際保險企業的一種經營模式，但不是唯一的一種。
國際保險并購中還表現出另一種值得注意的現象是：保留自身的優勢項目，將自己不擅長的部分轉讓或者置換，同時吸收自身擅長的項目加大專業經營的力度，完善自身經營管理。
因此，我們認為：未來國際保險市場中的經營方式將依照不同的公司的各自特點、背景，實施專業經營、兼業經營或者混業經營的經營模式。
（二）國際保險產品的發展
當今，經濟的全球化和一體化，在為各國帶來巨大利益的同時，也帶來前所未有的新型國際風險。近年來，在世界范圍內，許多國家和地區的巨災風險不斷出現和加大。例如，1992年的“安德魯”颶風，保險損失高達202億美元（以2001年價格計）。而在2001年，由于地震、洪水、臺風、爆炸，以及恐怖事件等重大事件造成的直接經濟損失預計超過1150億美元，并導致2萬人的死亡。2001年9月11日發生于美國的恐怖事件，造成的保險財產損失和營業中斷損失估計在190億美元左右（總損失在900億美元），若將責任險和壽險損失計算在內，預計損失總額在300億美元至770億美元間。這是保險史上財產損失最高的事件之一。
新型風險的不斷出現，巨災風險的不斷出現，給保險人的承保能力和償付能力造成很大的壓力，迫使保險人尋找新的方法處理風險，導致了國際保險產品的創新。目前，國際保險市場上已經不再滿足過去傳統的財產和人身保險產品，已經開始出現非傳統風險轉移方式（AlternativeRiskTransfer，簡稱ART方式）的國際保險產品創新。
非傳統風險轉移方式中的重要形式是從20世紀90年代起出現的包括保險資產和保險產品的保險證券化。保險證券化的實質是通過借助證券方式和工具從資本市場獲取大量資金，并通過將保險風險分散到資本市場上的方式擴大承保能力。如1995年美國投資銀行、再保險公司及經紀人以負債證券化（融資證券化）的形式開發出場外交易的保險衍生產品。這種證券不在交易所交易，交易方式很像私募基金或者適應顧客需要的遠期合同或期權；而1990年芝加哥交易所開發的保險期權、期貨的組合，可以使保險公司對保險風險進行套期保值，可以使投資者從保險風險發生的概率中獲利。目前，保險證券化的產品和證券化工具作為傳統保險的替代或補充，能有效解決巨災風險的承保能力的缺口，并逐步受到各國保險公司的重視。
不過，ART并不能夠完全代替傳統保險產品。國際保險市場中，未來國際保險產品的發展模式將是以傳統與非傳統的保險產品相結合的模式。國際保險市場中的經營者可以通過不同類型的保險產品的組合來解決全球范圍內的各種風險。
（三）國際保險銷售方式的發展
國際保險銷售方式的發展已成為國際保險業生存和獲得競爭優勢的重要途徑。為了降低銷售成本、提高銷售效率、獲得巨大的發展空間，特別是在新形勢下更好的實現客戶資源共享，國際保險業不斷開拓各種銷售渠道。
1.銀行保險的發展
銀行保險，即通過銀行或郵局網絡銷售保單。主要業務類型包括：銀行為保險公司保險業務（最原始的方式）；保險公司的銀行子公司或銀行的保險子公司；合資公司（保險公司控股，銀行控股，或五—五合資）；境外保險公司與本地銀行的合作等。
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證券市場國際化是指以證券形式為媒介的資本在運行過程中實現的證券發行、證券投資以及證券流通的國際化。
從一國的角度來看，證券市場國際化包含三個方面的內容：一是國際證券籌資，指外國政府、企業、金融機構以及國際性金融機構在本國的證券發行和本國的政府、企業、金融機構在外國及國際證券市場上的證券發行；二是國際證券投資，指外國投資者對本國的證券投資和本國投資者對外國的證券投資；三是證券業務國際化，指一國法律對外國證券業經營者（包括證券的發行者、投資者和中介機構）進出本國自由的規定和本國證券業經營者向國外的發展。
（二）證券市場國際化的成因及影響因素
生產和資本國際化的發展。二戰后，主要西方國家經濟的迅速恢復和發展，國民收入和國內儲蓄的不斷增大，資本積累和科學技術的進步，以及新興工業的崛起，都有力地推動了證券市場國際化的發展。尤其是80年代以來，頻頻出現的發展中國家的債務危機使許多國際銀行的信用受到懷疑，產生了轉移信用風險的必要，國際融資證券化的趨勢更加明顯；國際銀行貨款呈下降趨勢，而國際債券的發行額則不斷增加。據統計，1981年國際債券總額僅占銀團貸款總額的55.8%，到1984年已為2.58倍。
國際金融管制的放松。70年代以來，伴隨著全球經濟一體化的迅猛發展，各國政府審時度勢，根據本國經濟發展的需要，放寬對資本市場的管制，允許外國金融機構與投資者買賣本國公司股票以及政府與公司債券，并取消了對外國投資者政策不同于本國投資者的雙重標準。例如：1974年美國政府廢除了實行達十年之久的、限制外國居民在美國發行證券的利息平衡稅；1979年10月英國取消了外匯管制。
證券行業國際競爭的加劇。為了擴大交易量，世界各主要證券市場紛紛利用最新科技手段，簡化證券發行手續和改善上市管理環境，降低交易成本，完善投資風險管理系統，改革結算交易程序，以此來吸引外國公司和政府發行股票與債券，并吸引外國投資者。
另外，下列因素也起到了推波助瀾的作用：期貨、期權等金融衍生工具的發展為機構投資者提供了投資組合機會和風險管理手段，不僅增加了交易量，還增加了市場流動性；現代電子技術的迅猛發展為證券市場國際化提供了技術保證。電子交易系統的應用意味著：交易場地已通過遠程終端擴展至整個世界；交易營業時間由8小時延長為24小時；世界統一市場與價格形成；節省交易成本，提高結算速度和準確性。
（三）證券市場國際化的一般規律
唯物主義告訴我們：市場經濟的發展有其內有的規律，任何超越市場條件的活動終究要受到市場規律的懲罰。證券市場國際化也不例外?？偨Y發達國家和發展中國家證券市場國際化的經驗，我們發現：首先，證券市場國際化是一國經濟發展到一定階段及其在國際經濟活動中所占份額的增長和地位的加強對其證券市場發展所提出的客觀要求；其次，證券市場國際化是以一國國內市場一定的規模和一定的發展程度為基礎，并與證券市場的規律相互促進、相互推動；第三，證券市場國際化是有步驟、有計劃、分階段進行的。一般情況下，發展中國家證券市場的國際化從利用證券市場籌集外資開始，然后逐步過渡到證券市場的全面對外開放；第四，證券市場國際化過程是一國政府不斷放松管制的結果。
二、我國證券市場國際化的現實障礙分析
我國證券市場作為一個新興的證券市場，起步于80年代初，在至今不到20年時間里，相繼發行了國際債券、B股、H股、紅籌股、N股、ADR并對買殼上市、借殼上市及設立國家基金等多種籌資方式進行了嘗試，都取得了巨大的成功。
但是隨著時間的推移和證券市場的進一步發展，一些問題逐漸暴露出來，嚴重影響證券市場的規范化發展，并成為我國證券市場國際化的現實障礙：
1、上市公司整體素質不高。由于我國股份制經濟不規范，現代企業制度難以真正貫徹，宏觀經濟運行中缺乏真正的產權清晰的現代企業。我國的股份公司大都是在《公司法》頒布之前經改制設立的，而且改制之前這些公司都擁有大量的下屬企業，有的是通過劃撥兼并而來，有的則以集體所有制形式成立，有的還受到地方機構和部門的管理，這些都導致企業的產權和管理結構不清晰，存在較多的關聯交易；而且許多公司的法人治理結構和管理制度尚未真正建立起來，股東大會和監事會形同虛設，董事長總經理實際上仍由上級主管部門任命，董事長總經理權責不清，信息披露極不規范。
2、金融管制較嚴，人民幣尚未實現自由兌換。我國目前仍實行比較嚴格的金融管制，其中對證券市場的管制主要是對證券機構建立的限制、對證券上市規模的限制、對外國投資者投資證券活動的限制、對在華外國金融機構業務的限制等。其中，影響中國證券市場國際化的一個主要障礙是人民幣不能自由兌換，造成A、B股市場分割。這種資金不自由、貨幣不自由的壁壘在很大程度上排斥了國際證券資本。雖然外國投資者可以通過外匯調劑中心把所得部分利潤匯回本國，但這對于機構投資者來說沒什么吸引力。
3、對證券市場的管理主要依靠行政手段。公司股票的發行與上市，迄今實行的是額度分配和審批制度。這種以行政手段分配資本市場資源的制度，排斥了企業以業績和成長預期競爭進入資本市場的平等機會，為尋租行為提供了空間，給績劣公司以“公關”和虛假包裝等手段擠入上市公司行列開了后門，導致上市公司良莠不齊，增加了證券市場的風險。
4、證券市場投機過度，風險過大。理論上說，證券市場應是一個投資場所，由于其收益高，故具有較高的風險是理所當然。但目前我國證券市場受多種利益機制的內在驅動，其中的風險被明顯放大，從而使我國證券市場相對正常、成熟的市場有更大的風險：1政府缺乏管理經驗和行為規范，對資本市場干預不及時、不果斷或進行不必要的干預，造成市場震蕩；2部分機構投資者人為地操縱市場，還有些投資者為謀取暴力，四處散布虛假信息，造成爭購或爭售某種股票等種種違法違規行為，往往使廣大的投資者尤其是中小投資者蒙受巨大的經濟損失；3證券中介機構自律管理存在很多問題，在一定程度上損害了投資者的利益。
5、現行的財務會計、審計制度與國際標準不相統一，資產評估缺乏合理性和權威性，不能公正、有效地反映上市公司的生產經營狀況，這些都挫傷了投資者的積極性。
三、我國證券市場國際化的對策建議
針對上述我國證券市場國際化發展所遇到的障礙并結合證券市場國際化發展的一般規律，筆者提出如下對策與建議：
1、逐步謹慎地開放資本市場。從各國證券市場的發展經驗來看，不管是發達國家還是發展中國家，對于開放國內證券市場及對國內投資者到境外進行證券投資的推進，都經歷了一個逐步開放的過程，一般來說，發達國家步幅較大，而發展中國家則相對較謹慎。我國證券市場的不完善，股份制改革的不徹底以及人民幣資本項目的不可兌換都要求我們必須逐步謹慎地進行證券市場國際化建設。
2、規范企業的股份制改造。首先，充分認識到企業的股份制改造是關系到中國證券市場發展前途、中國經濟體制改革成敗的關鍵所在，將規范股份公司作為規范證券市場的首要任務來抓；其次，規范公司法人治理結構，建立健全股東大會、董事會和監事會及其議事規則，積極引導“三會”充分發揮對公司運作的監督作用，做到“三會”各司其職，相互制衡；第三，及時、嚴格檢查公司股權變動、增資擴股、利潤分配和資金的投向，適當提高配股的條件；第四，強化社會公眾對股份公司的監督和約束、嚴格財務紀律和建立規范的披露制度。
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2.售后服務工作有待改善和加強。隨著手機市場的迅速發展和銷售網絡的不斷擴大，手機用戶急劇增加，售后服務工作問題已越來越突出。如服務質量不高，維修網點少，維修力量嚴重不足等。目前各門市銷售的手機其維修工作基本上是由門市收集后送往廠家或廠家設立和指定的維修點維修，維修點數量有限。一般用戶修機，最快也要3、4天，慢的要半個月左右，對此用戶意見很大。雖然有些商家推出了一定時期內更換新機、延長保修期、維修期間提供暫用機等辦法，甚至有的廠家打出“第一選擇”24小時全球服務計劃（即隨時、隨地更換新機），但由于從用戶到廠家或維修部中間要經過許多環節，同時受各種條件的制約，用戶得到的服務就要大打折扣。售后服務解決不好，將制約手機市場的進一步發展，因此，建立一支技術力量強、數量充足和分布合理的維修網絡是保障手機市場發展、維護廣大用戶利益的亟待解決的問題。
3.手機市場的發展需要進一步加強網絡的管理和建設。當前我國移動通信網絡的建設基本上以各省相對獨立建設的，各省之間網絡的互聯、郵電網與聯通網的互聯、國內網與國際網的互聯情況都直接影響到用戶使用和手機市場的發展。用戶使用中遇到的移動電話斷音、串話、打不通、漫游不暢等現象還相當普遍。
二、市場回顧
隨著國家產業政策的調整，郵電通信事業得到了高速發展。自從1987年廣東開通第一個ETACS模擬蜂窩電話系統以來，移動通信得到了突飛猛進的發展?；仡櫴謾C市場十年的發展，主要有以下幾個特點：
1.移動電話得到超前發展，移動電話用戶急劇增長。1988年，全國僅有移動電話用戶3千多人，截止到1997年底，全國移動電話用戶已達1300萬，用戶數量連續十年成倍增長，這樣的發展規模和速度都是空前的，這在十年前是無法想象的，就連當時有關部門的十年規模預測目標也僅為到本世紀末移動電話累積達20萬（相當于1997年半個月的放號數）。
2.手機市場競爭日趨激烈，手機產品由單一走向多元，由摩托羅拉產品“一枝獨放”到眾商家參與競爭的“百花齊放”。摩托羅拉公司率先向國內提供ETACS移動電話生產技術，因此，1993年以前，手機市場基本是摩托羅位手機一統天下。隨著手機市場的發展，特別是GSM、CDMA等數字蜂窩移動通信的引入，國外各主要廠商看好中國巨大的潛在市場，紛紛設法擠身其中。這些廠商都相繼以獨資或合資方式在中國成立公司（目前在國內設立移動電話生產線的國外公司已達8家），使其產品不斷進入中國的市場前沿。據統計，截止到1997年底，經郵電部審批入網的手機已多達74種（其中GSM手機57種）。隨著手機技術的發展，手機越做越小，功能越來越多，其中不少產品已實現中文顯示，用戶使用更加方便，選擇余地也越來越大。
3.手機由“模擬”向“數字”方向發展。隨著通信向寬帶化、智能化、數字化、綜合化和個人化方向發展，手機由“模擬”向“數字”發展已成為必然。
進入九十年代，隨著GSM技術的成熟和在歐洲商用化的成功，為GSM在我國的發展提供了條件。1994年聯通公司成立，開始形成競爭格局，大大促進了GSM在我國的發展。郵電部門從1995年開始大力發展GSM數字移動電話網，對已建成的模擬網采取了適度完善的政策，即東部地區在優化網絡的基礎上少量補缺，中西部地區原則上不搞模、數并行擴建，集中主要精力抓好數字網建設，并計劃近期內覆蓋到全國300個地級市和1460個縣。中國聯通作為中國第二公眾網，以GSM為市場切入點，經過3年多的努力，也已初具規模，目前已在76個城市啟動，48個城市建設，30個城市聯網，正式開通運營25個城市，用戶已逾20萬。從今年開始，郵電部將在主要中心城市開始積極建設CDMA網，這些都加快了數字手機在我國的發展，其規模和發展勢頭將遠遠超過模擬機的發展。
4.競爭使手機價值呈持續下降趨勢，客觀上促進了手機市場的發展和用戶的增加。5、6年以前，手機價格不菲，一部Motorola8900X高達2萬多元。當時擁有一部手機甚至成為地位和身份的象征。如今，手持大哥大騎著自行車打電話已成為街頭新景。帶來這種變化的直接原因是手機價格的不斷下調，使手機成了工薪階層可以接受的“大眾商品”。其原因，一方面是眾多商家產品競爭帶來的裸機價格的不斷下降，一方面是中國聯通介入競爭使手機資費逐步下調，二者造就的火爆的手機市場使廣大用戶成為受益者。
三、手機市場的發展趨勢
手機市場的發展取決于國民經濟的發展、移動通信技術的進步和人民生活水平的提高。雖然近幾年我國移動通信得到了迅猛發展，但就其規模來講，還遠遠不能滿足社會發展的需要。因此，移動通信仍具有很大的發展空間，并呈現以下幾種趨勢：
1.手機市場仍持續發展并不斷壯大。根據郵電部“九五”規劃，到2000年，我國公用移動電話用戶將達到3000萬戶，中國聯通也計劃到2000年時達到300萬戶。屆時，移動電話的普及率將達到2.5%左右，距發達國家的10%普及率仍有較大差距。目前，郵電部門和中國聯通都在大力發展GSM網，GSM網的覆蓋范圍和通信能力將大大超過模擬網。從今年起，郵電部門開始將CDMA網的建設作為今后數字網發展的重點。因此，移動通信市場仍具很大潛力。
2.競爭機制的引進，將改變原有的市場格局，手機市場將由壟斷的封閉型向開放的競爭型發展。早在1994年，根據當時移動通信業務發展的需要，郵電部決定放開手機的自備機入網。但是，初期的自備機入網在一些地區實際上受到很多限制。隨著中國聯通介入競爭，市場格局發生了較大的變化。為了搶占市場份額，各地電信局廣泛開展了代買代銷業務，并逐步推廣代辦業務，要求全面放開自備機入網，除收取進網費、SIM卡成本費外，不在加收其它費用。聯通公司也在打出“讓手機進入工薪階層”的口號下，通過較郵電網相對低廉的進網費吸引客戶，甚至在一些地區，新開通的聯通網通過在特定時段內減收或不收進網費、免費贈送手機等手段進行促銷。
與此同時，各生產廠家及商也不再只將眼光放在各地電信局、郵電器材公司和聯通公司上，而是以逐步推進各級商制，在各地建立專賣店等措施來適應新的市場形勢，進一步帶動了零售網點的發展。
可以預見，手機市場競爭將更加激烈，這種以競爭為機制、以市場為導向的手機市場將逐步走向成熟。
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然而各種現象表明，此事引起的嚴重后果遠未結束：味素產品在事件后迅速從各家超市、商店包括街頭小賣鋪里消失；有些市民在聽到廣播后，將已買的味素當作垃圾扔掉；在印尼首都雅加達，一些憤怒的人舉行抗議游行并在寺院前當眾焚燒味素包裝袋（注2）。據報道，該公司四種產品年產約4萬噸、其中90%在當地消費。這樣，即使是短暫時期內的停止銷售，也可推知其損失相當嚴重。此外，味素產品在其他伊斯蘭國家的銷售亦受到影響，在東京證券市場上，日本味素總公司的股票價格也在事件之后暴跌（注3）。
日本味素公司在全球擁有多家分公司，它1969年進入印尼市場、其產品在印尼調味料市場銷售量占首位，在印尼生產的味素產品產量約占味素公司全球產量的十分之一。然而擁有長期在其他國度生產、銷售、經營經驗的公司，為什么還會產生此類問題？事件之后，各種推測假說紛紛出臺，這里無意去一一辨別。作為非直接經營者的我們，所需要的不是去苦慮今后的具體經營方針或對策，而是應當從這件事的發生背景去重新認識開發異文化國度的經濟市場和進行異文化交流時應注意的問題。
二事件告訴我們什么
今日世界每天都發生著人員的互動、文化的互相接觸。尤其是經濟方面的交往，幾乎象一日三餐一樣平常和頻繁。人們會把他國持有的信仰或各種習俗作為“奇風異俗”來介紹，但是有多少自詡為文明國、先進國的國民們平等地把這些習俗和信仰看作是同一地球成員所擁有的一種文化而加以真正的尊重呢？不會平等地看待其他國度的文化而企圖去接近或進入這個文化，就會在這些異文化氛圍里開展經濟活動時碰到異文化交流潛在的巨大暗礁。
由于沒有機會去當地做調查，無從得知今日印尼的市場和印尼國民們日常餐飲以及家庭餐桌上的狀況，也無從得知味素產品幾時東山再起重建國民對其產品的信賴、重振當年雄威。但是憑借文化研究者的知覺，有一點可以指出，那就是欲卷土重來，實是“任重道遠”之事。因為該公司不只是簡單地違反了該國家的生活習慣，它所犯的過錯是觸犯了其國民的信仰、傷害了持有異文化的消費者們對其產品以及對產品背后的文化的信賴，因而是致命的。
這件事表明日本企業對其進入的國外社會理解度尚不足，其原因之一是過高估計了自己對該地區文化的認識能力。企業用自己的尺度衡量，認為已達到對異文化的理解。而該地區的文化亦用自己的文化尺度衡量，對日本企業認識異文化的評價是不合格，并且這種評價以文化沖突導致經濟問題的最壞形式來表達。異文化理解度的差異將會導致經濟交流的失敗，這對欲在21世紀開發異文化經濟市場或者準備進行異文化交流的企業或國家、民族集團來說，無疑是一個莫大的教訓。
從歐美起步的現代文明，總是以自己的文化為標準衡量其他的文化，從而持有優越感。然而其他文化的擁有者們也往往以自己的文化為基準，衡量他者的文化。即使是承認歐美文明的先進、主動引進其文化或者努力向其看齊的國家或民族，也未必就會完全丟棄自己的原有文化和民族自尊。當今世界上現存的多種文化都欲在21世紀的地球上獲得生存的空間，文化個性的強調與重視，將是21世紀文化的一個特性。因此，任何一個國家的企業僅僅帶著經濟目標和經濟頭腦進入另一國家或民族的異文化區域，而不在事先盡可能地理解那里的文化，則不僅無法順利開展經濟活動、獲得經濟利益，還會碰到異文化的厚重墻壁上，卷入源于文化的誤解或糾紛之漩渦，最終招致經濟損失甚至引起兩種文化間的重大社會問題。
對企業來說，海外經濟市場是極富魅力的。但是，進出于海外各國的企業如果只有經濟眼光，則會掉入看不見的異文化陷阱。國際經濟市場的開發，應警惕伴隨經濟活動的異文化交往的暗礁。這是味素事件告訴我們的教訓。
三異文化理解的尺度：中日文化之例
中國與日本，隔海相對。兩國之間有著漫長的歷史關聯，無論文字、飲食還是居住、穿著諸習俗都可以找出千絲萬縷的關系。出于這種文化背景，兩國之間存在著一種模糊的、不成明文但已經滲入很深的意識：相互的文化理解度似乎已經達到相當高的程度，彼此間已不存在文化再認識問題。日本的文化皆從中國傳入，兩文化之間極為相似，持有這種錯覺的人在日本和中國似乎都不是少數。對中日文化的敘述也多停留在描述眼前可見的相同相似的現象上。而實際上，中日之間因文化意識和習俗的不同而招致誤解的各類“小事件”今日仍頻頻不絕。這類誤解“事件”的頻發和錯誤認識的積累，小則傷害個人間的交往，中則影響企業的經濟運營，大則損害國民形象、甚至會造成民族間的隔閡。限于時間，本文不做理論分析，以下僅從生活習俗方面舉若干事例。
顏色――日中兩國對顏色的認識有著分歧。日本將紅白雙色用于喜慶場面、把黑色服裝視為正式禮服，白色則代表神圣和潔凈。因此，生日賀禮或病愈慶賀、賀升遷、升學以及婚禮賀喜時，都會有紅白雙色彩帶裝飾的禮物；婚禮時也會看到許多著黑西服戴白領帶或黑色和服的人。
倘若著黑服出席中國人的婚禮，或以紅白雙色裝飾賀禮，如果賀禮的受禮方或婚禮當事人對日本文化毫無了解，其心情可想而知。當然，若受禮方是重要的企業合作伙伴或重要的客戶的話，其后的交易也許會令人擔心。
數字――中國有“四平八穩”、“四六成雙”之說，用具多以四個為一套。而日本忌其與“死”同音而極力避之。茶杯、水杯或飯碗都是五個為一套，塊莖類青菜或水果遇到四至六的數時，也一般改為五個一盒或一袋。向日本友人贈送4件一套的禮品，也許他會稍感驚訝；如果面向日本市場銷售產品，4個一套的國內程式也需要改變。
在日本，9也因其發音與“苦”相同而不大受歡迎。另外，婚禮時慶賀二人結為“一個”家庭，形成“一個”共同體，因此要極力避免2的出現，認為這意味著二人會分手。即使賀禮金額數字為二萬日元時，也要備成面額一萬和面額五千日元共三張紙鈔。若按照中國習慣，送上“成雙成對”的賀禮或意在賀新婚夫婦天長日久而特意將賀禮金額備為“99”、“499”、“999”時，就可能已經撞上異文化的暗礁了。當然，與4、9這些數字相連的慶賀類產品在日本文化氛圍里的銷售也需要動動腦筋。
其他――日本自明治五年起，將陰陽歷合一，傳統年節基本轉為按陽歷舉行，（有一部份按陽歷推遲一個月舉行）。今日日本國內使用的掛歷大部分只印有陽歷。但是，中國至今仍然保持陰歷和陽歷雙軸運轉方式。不了解這一差異的日本大學生于陽歷新年日本的“正月”期間專程前往中國欲看中國的正月情形卻失望而歸；陽歷的7月7日特意向中國的留學生問候：“今天是七夕，……”不想得到的回答卻是“今天是紀念日！”當然，預期的一場有關習俗的對話也就此打住了。當然，只印有陽歷的日本產的掛歷，在中國市場的銷售量也會有限吧。
此外，結婚、喬遷賀喜、新居落成以及祝壽時，中國人避免“送鐘”，贈送龜或貓頭鷹也不宜于中國文化氛圍。
日本國民相互贈送日常生活消耗品為的是不會使受禮方感到接受了棄之可惜之物，但是掛面或小咸菜類在中國未被列入禮品名單；極小的物品會使人感到是“小恩小惠”或“小氣”；接受毛巾或洗衣粉類“禮物”的中國民眾，會發問“是不是覺得我們臟？”
在日本，按照中國習慣去過于關心他人有時會被認為是干涉隱私；在中國，按照日本習俗出于尊重他人隱私而保持距離，有時會被認為是冷淡。……
不了解中日兩國文化的相異之處以及在日常生活細節方面的表現和兩種文化交往時的注意事項，則會出現上類文化小沖突。以上事例僅僅是與生活意識、習俗相關的例子，屬于文化沖突的淺表層次。倘若觸及民族自尊、民族信仰、文化禁忌諸問題，導致的則不是一朝一夕的不滿或不解，包括經濟在內的各方面都難免受影響。這也對中·日民俗研究者提出了課題：如何將研究成果還原于社會、為兩國民間文化交往提供正確的知識。
列舉上述事例的目的在于說明：相距遙遠的兩種文化的深入理解的確不是件易事，相近的文化之間亦存在著流于膚淺理解、真正深入理解難的問題。異文化理解度的自我判斷與頻頻發生的誤解，說明真正認識一種文化之難、輕信自我判斷基準的危險性。
同時說明要深入理解一種文化，需要極大的時間和人力的投入，其中民俗學科大有發揮空間。
味素事件并不僅僅是日本文化與伊斯蘭信仰間的沖突，不能用兩種文化相差太大作為解脫之辭。人類集團的活動，無疑都帶有其文化背景。對待事物的態度與解釋則表現出信仰的不同。過于相信現代化科學技術和自己的經濟能力，輕易地將對方的行為視為迷信、非文明等，這種帶偏見的文化認識尺度是導致異文化經濟交往失敗的所在。對從事多種文化研究的人們來說，這個事件提出了如何確定“文化相互理解和認識的尺度”這一問題。這種尺度應當具有廣泛的通用性，無論國家相距遠近，文化上是否有關聯，都可以依照同一種尺度相互衡量以及自我檢驗，以保證能用較客觀的態度看人看己。這種尺度應包括這樣一些基本要素：不盲聽妄信、不輕易對他文化下結論；拋棄文化優越感、克服文化偏見、尊重其他文化的意識；等等。
要達到不同文化之間的深入理解，不僅需要企業有意識地努力，還需要有相當量的對異文化的正確解釋與分析，后者是需要文化研究者完成的重要使命。對開發國際經濟市場的企業來說，何種程度的理解才是真正的理解即客觀的衡量尺度問題，怎樣才能達到這種真正的理解即社會科學向經濟界提供參考的學術可能性問題，這些都是文化研究者面臨的課題。
四國際經濟市場開發與民俗學的作用
現代經濟、國際市場與民俗學，在一般人看來，似乎是相距甚遠毫不相干的領域。但是，發生于21世紀初始的經濟界的事件，為民俗學科指出了在21世紀的新的活動空間。
要使企業進入國際經濟市場，首先需要掌握政治、經濟、歷史、社會等多方面的綜合信息。文化氛圍的異同也是不可忽略的要素。民族文化的禁忌、民間信仰、生活習俗的異同等等，處理不好有時會成為毀壞相互信賴關系的導火索。
中國有句古話，要“入鄉隨俗”。而在今日社會，需要事先問其俗、知其俗，然后才能在“入鄉”后順利地“隨俗”。企業是盈利單位，它以經濟運營為主要目標。一般中小企業無力安置專人或設置專門研究異文化的部門。以研究各“鄉”之“俗”、即以文化為研究對象的民俗學科，在積極開發國際市場的經濟界恰恰可以發揮作用。民俗學關于他國、他民族習俗、信仰、文化特征的研究成果，可以成為企業開發新經濟市場時的參謀，促進經濟界對異文化的客觀理解，幫助企業先知其俗再進入其鄉以便順利展開經營工作。
民俗學在追蹤研究傳統的遺留以及描述農村地區習俗變遷之外，全面深入地把握各民族文化特性，以其作為經濟界理解異文化、開發異文化地區經濟市場的重要參考資料，這是否可以作為民俗學在21世紀的一個緊迫任務呢？民俗學研究的經濟效果，只靠計算民俗用品商店或民俗旅游的營業額是無法化衡量出的。缺乏對異文化理解的國際經濟市場開發，只能是構建在沙灘上的城堡。要開發國際經濟市場并長久將其維持下去，則需要借助社會科學的力量打好理解當地文化這一經濟發展的地基。民俗學研究的經濟效益，民俗學在現代社會可以發揮的作用之一，可以體現在經濟界文化顧問這一角色上。它并不意味著直接進入經濟運營系統，然而其產生的經濟效益大得多。
積極開發國際市場的經濟界，向民俗學者們提供了民俗學在現代社會存在的必要性以及可以大展身手的學術空間。新的學術空間也向民俗學科提出了新的要求。民俗學研究要以文化上的“知己知彼”為努力的目標，為了解、把握自·他文化的異同而將研究的視野擴展到同一國內的其他民族文化。在條件允許時積極研究其他國家的民族文化，運用比較研究這面鏡子，認識他國文化特征，再反照于自己的民族文化、形成對自己文化的多角度全方位認識。
在異文化地區發展經濟，需要對其文化有深刻理解。幫助經濟界理解異文化的社會學科之一，是民俗學。這是從一個跨國經濟沖突中得到的啟示。
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一、國際外匯市場的最新發展
對國際外匯市場發展現狀及趨勢進行最全面、最權威考察的，是國際清算銀行（BankforInternationalSettlements）每三年進行一次的，對各國中央銀行就外匯市場和衍生品市場發展所進行的調查。根據調查結果，當前國際外匯市場呈現出如下特點。
1、全球外匯日交易量巨大，并呈大幅回升之勢
自1995年以來，全球外匯市場各外匯交易工具的日均交易量都在一萬億美元以上，2004年4月創出20180億美元日均交易量的歷史記錄。除2001年前期相比有所下降外，其他調查年份均呈現增長勢頭，其中尤以2004年增幅較大，比2001年4月的日均12670億美元增長59%。在各交易工具中，貨幣互換的增長幅度最大，從2001年4月的日均70億美元躍升到2004年4月的210億美元，增幅為200%；期權的增長幅度位居其次，增長近一倍。（見表1）
2、外匯衍生品交易占絕對優勢，即期交易的重要性有所下降。
自1995年以來，衍生品交易一直高于即期交易量，并處于穩步上升之中。衍生品占全部外匯交易量的比重，從1995年4月的58%，上升到2004年的68%，其交易量已達同期即期交易量的兩倍之多。各交易工具中，外匯互換衍生品的交易最活躍，占到全部外匯交易的49%。即期交易的重要性有所下降，但目前其市場地位已趨于穩定，市場比重保持在近三分之一的水平，而且在所有外匯交易工具中，仍居第二的位置。（見表2）
3、外匯交易對手以報告交易商為主，其他金融機構的地位趨于上升。
在國際外匯市場各交易主體中，報告交易商占據主導地位，這主要是指活躍在外匯市場上的大型商業銀行、投資銀行和證券公司，他們既從事外匯的自營業務，也從事業務，交易通常經由諸如EBS或路透的電子交易系統實現。盡管報告交易商的交易量比重自1995年以來呈下降之勢，但其市場份額均在一半以上，2004年4月為53%。除報告交易商以外的其他金融機構，這主要指小型的商業銀行、投資銀行和政券公司，及各種基金、保險公司、中央銀行等，其市場地位正在穩步上升，交易量比重從1995年4月的20%提高到2004年4月的33%。此外，非金融類最終客戶也占有一定的市場份額，他們主要是公司和政府等，其交易量比重2004年4月為14%。（見表3）
4、外匯交易主要集中于歐洲和美國，亞洲也占有一定的市場份額。
全球外匯交易的地理分布沒有太大的變化，主要集中在歐洲、美洲和亞洲，交易量最大的前六個國家和地區，其交易量合計占全球的比重自1995年以來，一直穩定在72%左右，2004年4月該數據為73.1%。全球四大外匯交易中心的地位十分穩固，分別為倫敦、紐約、東京和新加坡。（見表4）
5、外匯交易的集中化程度不斷提高，大銀行的市場地位越來越強。
外匯交易的機構分布呈現集中化的趨勢，少數大銀行的市場份額在不斷提升，這可以通過各個國家和地區中，擁有市場75%份額的銀行家數呈不斷下降趨勢中看出。例如，在英國，占有市場75%份額的銀行個數，從1998年的24家，減少到2004年的16家；美國同期的銀行家數則由20家減少到11家；香港的集中化趨勢更明顯，由1998年的26家降到2004年的11家；德國的集中化程度可稱得上最高，2004年4家銀行壟斷了國內75%的外匯交易，而1995年的數字是10家銀行（見表5
二、對上海外匯市場發展的啟示
以上對國際外匯市場的考察，為我們準確把握國際外匯市場的發展過程及趨勢，提供了有價值的信息。上海的發展目標是建成國際金融中心，外匯是市場應該是其中不可缺少的重要組成部分。雖然目前人民幣還不是自由兌換貨幣，我國外匯市場的完全開放與上海成為完全自由的國際外匯市場尚有待一定時日，但浦東政府應該積極利用綜合改革試點的有利時機，大力進行金融生態環境的改造，為未來建成開放型的外匯市場準備條件。為此，我們提出以下政策建議。
（一）外匯市場建設是一項政策性很強的工程，政府在市場發展初期的推動作用十分重要，政府應在其中積極發揮主導作用。需要注意的是，我國外匯市場發展是一個與人民幣自由兌換進程協調一致的循環漸進過程，應積極、穩健、妥善地推進。
（二）積極準備條件支持推出外匯衍生產品。美國芝加哥商業交易所（CME）在上世紀70年代初國際固定匯率體系崩潰之際，于1972年率先進行外匯期貨交易，成為國際衍生品交易所的領頭羊。我國目前僅有外匯遠期衍生品種，這顯然不能適應人民幣匯率不斷市場化的發展趨勢，上海應充分發揮中國外匯交易中心自身的優勢，適時推出其他外匯衍生品，培育出我們自己的、能與國際同行競爭的衍生品交易所。
（三）引入更多實力雄厚的外資金融機構入駐上海。實力雄厚的外資金融機構，是國際外匯市場上的活躍份子，將其引入上海，則上海的外匯資金來源與對外聯系網絡將擴大，這對活躍上海的外匯交易十分有利。
（四）增加金融機構類型，為市場提供更多服務。國際外匯市場上，非銀行金融機構的市場地位呈上升趨勢。我國也應積極引入更多其他類型的金融機構進入外匯市場，并可考慮設立新型的專業性金融機構，目前首先可作的是，盡早推出中外合資的貨幣經濟公司，利用國際著名貨幣經濟公司的管理經驗與服務手段，為金融機構的外匯買賣等業務提供世界一流的中介服務。
（五）加快國內金融機構運行機制改革，增強其市場競爭力。國內金融機構在開放過程中競爭力的提高，對我國金融命脈的掌控意義重大，應該充分利用上海有利的經濟、金融環境，加快國內金融機構的股份制改造與公司治理，使上海的金融機構能成為全國金融機構的排頭兵，并著力培育幾個能與國際同行抗衡的中堅力量，應對國際市場上不斷兼并、強者恒強的競爭勢態。
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一要從法律上確立市場經濟活動的主體用以規范市場主體，即市場主體準入制度，確立社會組織應當具備的資格，如名稱、治理結構、資本等。市場主體準入制度要順應市場經濟發展，完善企業治理結構、放開市場準入條件。隨著市場經濟的發展，傳統的集體所有制、全民所有制企業法律制度逐漸被廢除，采用了國際市場經濟的企業組織形式、責任形式和資本組織形式，制定了公司法、個人獨資企業法、合伙企業法和商業銀行法等，對各類市場主體進行規范，以確保市場競爭的公平性。二是企業破產法，即市場退出機制，確立了挽救陷入困境企業的制度和優勝劣汰制度。在債務人無法償還債務時，以債務人的財產對債權人進行償還的法律程序為破產制度。在企業的激烈競爭中，遵循優勝劣汰的規則，通過破產制才能使企業在競爭中生存發展。
2維護市場秩序的法律制度
維護市場交易秩序的法律主要有：合同法、拍賣法、擔保法票據法、海商法、信托法、證券法、廣告法、產品質量法、政府采購法、招標投標法等，為市場經濟的正常運行提供了堅實的制度基礎。法律對市場起著約束經紀人行為的作用，包含合同和法律的執行，產權界定和保護，維護市場競爭，公平裁判。合同法在市場經濟中起著重要的作用，調整了平等主體之間的交易關系，為市場主體平等交易提供了遵循的原則。而其他的法律是對某些特定交易形式，如拍賣法，或是特殊主體，如政府采購法等的特別法。
3確認和保護財產權益的法律制度
此法律制度分為確認和保護有形財產和無形財產權益的制度。對于有形財產的確認和保護，我國制定了土地管理法、民法通則、擔保法、城市房地管理法、物權法、企業國有資產法、農村土地承包經營法等重要法律。物權法是保護財產權，維護國民生計的基本法律，反映了我國社會主義基本經濟制度，強化了國有資產保護，貫徹了對農村的基本政策。而無形財產指的是知識產權，確認和保護無形財產權益的法律制度即為知識產權法律制度。為保護知識產權，我國制定了專利法、著作權法、反不正當競爭法、商標法等法律制度。
4維護市場秩序公平競爭的法律制度
市場經濟信息的不對稱會導致市場失靈，不正當的競爭和壟斷也會損害市場發展，市場發展的本身也有一定的無序性和盲目性，使市場發展兩極分化，破壞了人、社會和自然之間和諧。為了維護市場競爭的秩序，為政府依法適度干預經濟和間接宏觀調控提供保障，我國制定了反不正當競爭法、產品質量法、反壟斷法、預算法、價格法、企業所得稅法、個人所得稅法、稅收征收管理等經濟法律。反壟斷法和反不正當競爭是這些法律中最基本的法律。反壟斷法是經濟法的核心，在國家的市場經濟中占有極其重要的地位。通過反壟斷法，既減少了市場壟斷推動了市場競，又促進了技術的創新。反不正當競爭法是指反對企業以竊取商業機密、虛假廣告等不正當的競爭手段提高競爭優勢，維護了市場的公平競爭秩序，保護了消費者和經營者的權益。
篇8
我國證券市場國際化進程中的外部風險
(一)波動性風險
1.證券市場波動性上升的風險。對于規模狹小、流動性較低的新興證券市場來說,與國際化相伴隨的外國資本大量流入和外國投資者的廣泛參與,增加了市場的波動性。尤其是在一些機構投資者成為這類國家非居民投資主體時,國內證券市場的不穩定性表現得更為顯著。
由于新興市場缺乏完善的金融經濟基礎設施,在會計標準、公開性、交易機制以及結算和清算系統等方面存在薄弱環節,無法承受資本大量流入的沖擊,導致價格波動性上升。新興金融市場股票價格迅速下降以及流動性突然喪失的危險,大大地增加了全局性的市場波動。根據世界銀行研究報告,14個新興國家資本市場實行開放后,其中7個國家波動性風險顯著增加。
截止2007年12月,我國股票市場流通市值約為90652億元,與之形成鮮明對比的是,海外一家大型基金管理公司管理資產即可達到上千億美元,因此國外機構投資者的投資活動對我國證券市場波動性的影響不容忽視。隨著我國QFII制度的不斷完善,海外投資者無論在數量和規模上都將出現明顯的擴張,因此如何擴大我國資本市場容量,增加市場流動性,以防范證券市場開放進程中的市場波動性風險值得市場參與各方的高度重視。
2.本國證券市場受到海外主要金融市場動蕩的波及,市場波動脫離本國經濟基礎的風險。大量有關新興證券市場的研究表明,在證券市場開放條件下,本國市場和國外市場在資金流動、組合管理等方面的聯系加強使得國內市場與國外市場的相關性增加,并且隨著證券市場開放進程的深化,這種相關性將愈加顯著。因此,國外資本市場出現的波動,可能通過外國投資者在本國市場上投資行為的改變,以及國內投資者心理預期和投資行為的變化等渠道,將這種波動傳導到國內市場,這就是所謂的聯動效應或溢出效應。外國資本的流入和外國投資者對新興市場的大量參與,潛在地加強了資本流入國與國外金融市場之間的聯系,導致二者相關性明顯上升。這種相關性主要表現為:
第一,國內金融市場與主要工業國金融市場波動的相關性,即主要工業國金融市場對資本流入國金融市場的溢出效應顯著上升。國外研究表明,美國股票市場波動性對韓國股票市場波動性溢出的相關程度在1997年到2000年間高達12%;美國股票市場波動性對泰國股票市場波動性溢出的相關程度在1988年到1991年間高達29.6%。這種溢出的影響表現為兩方面:其一,在市場穩定發展時期,資本流入國金融市場波動接受主要工業國的正向傳導,表現為二者波動的同步性;其二,在市場波動顯著、存在一定的恐慌心理時,二者波動出現背離,甚至呈反向關系。
第二,新興市場國家之間金融市場波動具有一定的同步性。由于新興市場國家宏觀經濟環境具有一定的相似性,外資流入周期及結構基本相同,因此,其金融市場表現具有很強的同步性。尤其是1997年亞洲金融危機爆發后,部分亞洲國家和地區間的股票市場相關系數顯著增大,韓國和印尼股市的相關系數由43%上升到73%;印尼和泰國股市的相關系數由15%上升到78%。顯然,在金融危機期間,國際投資者把這些國家的金融市場視為一個整體,同時從上述市場撤出資金,導致其同時崩盤。
隨著QFII的引入,近年來我國資本市場與境外成熟市場如美國市場的相關性明顯增加,溢出效應的傳導主要通過QFII的投資行為以及以基金為代表的國內機構投資者心理預期及投資行為的改變。隨著QFII在我國資本市場的準入門檻不斷降低,放寬了QFII的投資期限,這將使QFII在我國資本市場上扮演一個更加積極、更加活躍的角色,而這必將導致顯著強化溢出效應。如何防范溢出效應對我國資本市場的沖擊,增強市場對外部沖擊的免疫力值得監管當局高度重視。
(二)系統性風險
1.金融危機。20世紀90年代,泰國、馬來西亞等東南亞國家和阿根廷、巴西等拉美國家在資本市場開放后,相繼爆發了金融危機。此后大量的實證研究表明,除了當事國經濟結構失衡等基本因素外,外國機構投資者的大規模資本流動是引發東南亞和拉美金融危機一個重要因素。實際上,對于規模尚小、流動性不充分以及避險工具相對缺乏的新興證券市場,短期巨額的國際資本流動對該國的金融穩定構成巨大的威脅。多項實證研究表明,由于受到信息不透明和信息不對稱等條件的限制,外國機構投資者在新興市場上的投資行為并非完全理性。這意味著一個上漲趨勢可能吸引巨額資金的持續流入,使得資產價格逐漸脫離基本面,最終產生價格泡沫;而一個下跌趨勢可能導致巨額資金的持續流出,最終由于羊群效應導致一系列連鎖反應,引發或加劇金融危機。
盡管目前我國資本賬戶仍然受到較嚴格的限制,但隨著資本市場國際化進程加速,尤其是QFII制度的不斷完善和QDII的相繼推出,國際資本的流動性包括流動規模和流動頻率將顯著增強。在我國資本市場仍然存在信息透明度不高以及市場容量相對較小等固有缺陷的條件下,如何引導國際資本的有序流動將對我國金融監管當局構成嚴峻挑戰。
2.傳染效應。在開放的經濟體系下,外國資本的自由流動是導致金融危機等外部沖擊在多國間互相傳染的主要原因。這種傳染效應的觸發因素之一是開放經濟體之間的金融聯系,主要包括多國間銀行體系和資本市場的相互聯系,而這種聯系產生的根源在于國際投資者的全球化資產組合動態管理。這種機制將使得第三國的資本市場受到強大的賣壓并引發市場動蕩,從而使得金融危機等外部沖擊從發源國傳染至其他國家。傳染效應的另一個觸發因素是國際投資者的羊群行為。對于國際投資者而言,新興證券市場普遍存在信息透明度不高等缺陷,信息不對稱容易產生和強化羊群行為,如果一國爆發金融危機,國際投資者撤離的羊群效應將導致恐慌迅速蔓延,最終使得類似或相關國家也遭遇大規模的資本撤離,從而將金融危機迅速傳染給其他國家中國-伴隨國際化進程的不斷深化,我國證券市場正逐漸成為國際投資者進行全球資產配置的一個重要市場,這一點可從QFII在我國股市投資額度的逐年增長得到驗證,我國證券市場與其他新興證券市場之間的金融聯系日益緊密。因而,弱化傳染效應,防范來自其他新興市場的負面沖擊,維護我國金融體系穩定顯得非常必要。
我國證券市場國際化進程中外部風險的防范策略
(一)完善信息披露制度以增加市場透明度
通過分析周邊新興市場及我國內地引入QFII的歷史可以看出,QFII是注重基本面分析的價值投資者。他們的正反饋交易以及羊群行為等非理性投資行為,很大程度上是因為新興市場信息不透明和信息不對稱所致。因此,需要進一步完善我國上市公司信息披露制度,提高信息披露的廣度和深度,嚴格監管誤導或欺詐性的信息披露行為,有效地增加市場的透明度,從而最大程度地減少海外投資者的非理性投資行為。
(二)漸進有序地開放資本賬戶
東南亞及拉美金融危機的一個重要教訓是,在條件不成熟或不具備時倉促地開放資本賬戶,可能引發巨大金融風險。我國資本市場目前還存在規模較小、發展不規范、監管制度不完善等缺陷,尤其是在人民幣升值的大背景下,資本賬戶的開放應采取漸進有序的開放步驟:現階段對國外資本應保持寬進嚴出,防止針對人民幣升值的熱錢或套利資本短時間內大量撤出,等到市場規模擴大、監管水平提高等條件成熟時,再逐步減少限制直至完全放開。
(三)發展金融衍生品市場對沖風險
雖然在東南亞危機期間我國香港股市受到期貨市場投機活動很大的沖擊,然而金融衍生品交易本身并不必然產生風險。相反,嚴格監管下規范的金融衍生品如期貨、期權等能夠為海外投資者提供必不可少的風險對沖工具。他們在市場動蕩時可以不用通過直接在當地或其他市場拋售股票來減小風險,而是通過金融衍生品交易來對沖風險,從而在市場下跌時減小市場賣壓,起到一個減震器的作用。對于我國證券市場而言,可適時推出股指期貨,改變只能單邊做多的市場現狀,為海外及國內機構投資者提供有效的避險工具,并且在未來條件成熟時,進一步推出期權等金融衍生工具。
(四)加強證券市場的監管與國際合作
證券市場的國際化是一個漸進過程,應實行審慎的開放政策,防止國際游資對中國證券市場的沖擊?；仡櫀|南亞金融危機時,泰國貨幣危機的最重要原因是證券市場的過度開放,泰國政府過早地放松管制,外資大量流入,貨幣當局卻來不及建立相應的金融法規和監管機制,對外資的結構和流向也未加控制,使得大量以投機為目的的短期資本流入。金融市場一出現波動,這些投機資本就迅速撤離,從而引發金融危機。因此,證券市場國際化離不開政府有關部門的嚴格監管。我國證券市場的監管經驗和監管手段等還比較落后,在推行證券市場國際化的進程中,應借鑒發達國家的經驗,加強對國內證券市場的監管,同時加強與其他各國金融監管機構以及國際金融組織的合作,解決信息交流的障礙,防止證券市場風險在國家間的擴散。
綜上所述,從全球角度看,證券市場的國際化已經進入一個快速發展、不可逆轉的階段。但是,對于新興市場國家來說,這個過程利弊兼具:利用得當,國際化的證券市場可以為其提供低成本便利的資金來源,加速其經濟發展;相反,如果該過程失控,則可能對其金融體系產生毀滅性的打擊。成敗關鍵在于國際化進程節奏的掌握、市場監管技術的進步和市場穩定能力的提高。
參考文獻:
1.崔秀娟.論中國證券市場存在的問題及改進對策[J].經濟研究,2007(1)
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（二）國有企業經濟管理模式中對人員管理和項目創收的創新性不足。
在國有企業的人力資源管理中也存在著諸多的問題，其中最主要的是薪酬制度不健全。目前中小型國有企業還是以工資薪酬為主，缺乏有效的激勵機制，不能很好地調動員工的勞動積極性；另外，在項目創收方面，國有企業往往缺乏開拓意識，也沒有設置相應的機構、組織和人員來開展項目創收工作。
（三）國有企業經濟管理模式中審核監管體系不完善。
當前，我國國有企業經濟管理模式中的審核監管體系還不完善，主要表現在以下幾個方面：①國企審核監管部門的執行力不夠，沒有充分提到審核監管的作用。②審核監管部門的工作人員的整體素質水平有待提高，在責任意識、工作能力方面都存在不足。③對企業的財務和管理層的審核監管沒有形成完善的體系，沒有嚴格的制度約束和實施辦法。
二、對國有企業現有經濟管理模式進行改革的途徑分析
針對以上國企經濟管理模式中存在的問題，應從以下幾個方面找到解決的途徑。
（一）借鑒其他經濟形式對國企現有管理模式中的機構進行優化。
當前我國的國有企業經濟管理模式在機構設置這塊普遍存在著直線式、官僚化的陳舊管理方式，這對企業的長期發展非常不利。國企在這一方面應多多借鑒私有企業、外資企業等股份制公司的先進組織管理架構，對其自身的機構設置進行優化，以市場式控制和團隊式控制為主建立企業組織架構。對于楚林綠化中心這樣的中小型國有企業來說，應針對自身的經營范圍和人員結構設置符合自身發展的機構設置架構，這樣能夠實現人力和物力的優化配置，幫助企業實現其長久的發展戰略。
（二）將績效考核制度引入到國企經濟管理模式中并不斷完善。
在市場的作用下，隨著經濟管理模式的不斷提升，先進且合理的績效考核制度已經被廣泛應用于企業的經濟管理模式中。在國企，尤其是大中型國企也已經與基本的工資制度相結合起來在公司內實行。但是在一些小型的國企這一制度還沒有建立。有效的績效考核制度能夠很好的體現一個企業公平、公正和公開的原則。這項制度的引入和完善具體來說可以從以下途徑實現：①每個工人的工資以基本工資結合獎金的形式發放。②獎金要與個人幫助企業所獲得經濟效益掛鉤，要制定合理的計算依據，要針對每個崗位制定明確的量化考核指標。通過以上兩點才能確保勞動與報酬直接掛鉤，報酬與質量直接掛鉤。
（三）國企經濟管理模式中要重視企業自我創收能力的培養。
針對楚林綠化中心這樣的中小型國有企業來言，隨著國家扶持力度的減弱，其自身一定要設法找尋自我創收的途徑，才能在市場競爭中占得一席之地。企業自我創收能力的培養應從以下方面著手：①首先企業要有明確的總體發展目標。目標的制定要以當前社會、時代特點及企業自身的具體情況以及市場的需求為依據，要具有可行性和長遠性。②其次，要進一步將總體目標進行細化，分解成各個小的目標，并針對這些小目標制定切實可行的計劃步驟。③還有在人力資源管理方面應多多引進先進的管理和科技人才，在企業中注入新鮮年輕的血液，增強企業的活力，使自我創收意識在企業中得到萌發。④最后，在部門設置方面，要成立專門負責企業創收的機構，如戰略發展部等，配備具有創新、開拓精神的人員，用來開發新的公司發展戰略和項目。（四）建立和健全國企經濟管理模式中的審核監管體系。統觀當前的國企經濟管理模式，在審核監管體系方面主要存在著執行力力度不夠的問題。針對這一問題有以下的改善措施：①在企業內部的機構設置上要實行執行和監督管理分設的原則，保證監督機構起到應有的作用。②在監督部門的人員配備方面，對人員的選擇和考核要有嚴格的制度限制和考核機制，確保具體監督工作人員的責任意識和工作能力等各方面都符合要求。③在財務審計管理中，要對常規離任、年度審計、項目審計、非定期審計以及公司的債權收益的管理監督工作做得充分的監督審計和有效的實施。④針對企業的管理者要實行有效的監督機制，避免管理者為了自身利益而做出損害公司利益的事情。
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1.移動電話得到超前發展，移動電話用戶急劇增長。1988年，全國僅有移動電話用戶3千多人，截止到1997年底，全國移動電話用戶已達1300萬，用戶數量連續十年成倍增長，這樣的發展規模和速度都是空前的，這在十年前是無法想象的，就連當時有關部門的十年規模預測目標也僅為到本世紀末移動電話累積達20萬（相當于1997年半個月的放號數）。
2.手機市場競爭日趨激烈，手機產品由單一走向多元，由摩托羅拉產品“一枝獨放”到眾商家參與競爭的“百花齊放”。摩托羅拉公司率先向國內提供ETACS移動電話生產技術，因此，1993年以前，手機市場基本是摩托羅位手機一統天下。隨著手機市場的發展，特別是GSM、CDMA等數字蜂窩移動通信的引入，國外各主要廠商看好中國巨大的潛在市場，紛紛設法擠身其中。這些廠商都相繼以獨資或合資方式在中國成立公司（目前在國內設立移動電話生產線的國外公司已達8家），使其產品不斷進入中國的市場前沿。據統計，截止到1997年底，經郵電部審批入網的手機已多達74種（其中GSM手機57種）。隨著手機技術的發展，手機越做越小，功能越來越多，其中不少產品已實現中文顯示，用戶使用更加方便，選擇余地也越來越大。
3.手機由“模擬”向“數字”方向發展。隨著通信向寬帶化、智能化、數字化、綜合化和個人化方向發展，手機由“模擬”向“數字”發展已成為必然。
進入九十年代，隨著GSM技術的成熟和在歐洲商用化的成功，為GSM在我國的發展提供了條件。1994年聯通公司成立，開始形成競爭格局，大大促進了GSM在我國的發展。郵電部門從1995年開始大力發展GSM數字移動電話網，對已建成的模擬網采取了適度完善的政策，即東部地區在優化網絡的基礎上少量補缺，中西部地區原則上不搞模、數并行擴建，集中主要精力抓好數字網建設，并計劃近期內覆蓋到全國300個地級市和1460個縣。中國聯通作為中國第二公眾網，以GSM為市場切入點，經過3年多的努力，也已初具規模，目前已在76個城市啟動，48個城市建設，30個城市聯網，正式開通運營25個城市，用戶已逾20萬。從今年開始，郵電部將在主要中心城市開始積極建設CDMA網，這些都加快了數字手機在我國的發展，其規模和發展勢頭將遠遠超過模擬機的發展。
4.競爭使手機價值呈持續下降趨勢，客觀上促進了手機市場的發展和用戶的增加。5、6年以前，手機價格不菲，一部Motorola8900X高達2萬多元。當時擁有一部手機甚至成為地位和身份的象征。如今，手持大哥大騎著自行車打電話已成為街頭新景。帶來這種變化的直接原因是手機價格的不斷下調，使手機成了工薪階層可以接受的“大眾商品”。其原因，一方面是眾多商家產品競爭帶來的裸機價格的不斷下降，一方面是中國聯通介入競爭使手機資費逐步下調，二者造就的火爆的手機市場使廣大用戶成為受益者。
二、手機市場存在的問題
1.手機市場還待進一步加強管理和不斷完善。隨著手機市場的不斷發展和壯大，特別是自備機入網放開以來，大量公司進入這一領域，這對手機產品的流通和零售起到了一定的積極作用，但也有不少經營者只顧追求利潤，非法販進和銷售走私手機（俗稱“水貨”）。雖然從技術角度講，這種“水貨”手機在質量上與正規進關的手機并無差別，但卻常被一些不法商販在手機電池等附件上做文章，采取“偷梁換柱”的方法欺騙用戶，售后服務也無保障，使一些貪圖便宜的用戶上當受騙。還有人制造、銷售劣質手機電池、假入網標簽，這些都擾亂了市場秩序，同時也使國家稅收蒙受巨大損失。
規范市場秩序，除了需要通信主管部門加強管理、指導監督外，還需要工商管理和執法部門的緊密配合和監督檢查。目前，由于手機進貨渠道問題引起的經濟糾紛案越來越多，已成為社會關注的焦點。加強市場管理，嚴格控制和管理產品流通的各個環節，對于手機市場今后的健康發展無疑是至關重要的。
2.售后服務工作有待改善和加強。隨著手機市場的迅速發展和銷售網絡的不斷擴大，手機用戶急劇增加，售后服務工作問題已越來越突出。如服務質量不高，維修網點少，維修力量嚴重不足等。目前各門市銷售的手機其維修工作基本上是由門市收集后送往廠家或廠家設立和指定的維修點維修，維修點數量有限。一般用戶修機，最快也要3、4天，慢的要半個月左右，對此用戶意見很大。雖然有些商家推出了一定時期內更換新機、延長保修期、維修期間提供暫用機等辦法，甚至有的廠家打出“第一選擇”24小時全球服務計劃（即隨時、隨地更換新機），但由于從用戶到廠家或維修部中間要經過許多環節，同時受各種條件的制約，用戶得到的服務就要大打折扣。售后服務解決不好，將制約手機市場的進一步發展，因此，建立一支技術力量強、數量充足和分布合理的維修網絡是保障手機市場發展、維護廣大用戶利益的亟待解決的問題。
3.手機市場的發展需要進一步加強網絡的管理和建設。當前我國移動通信網絡的建設基本上以各省相對獨立建設的，各省之間網絡的互聯、郵電網與聯通網的互聯、國內網與國際網的互聯情況都直接影響到用戶使用和手機市場的發展。用戶使用中遇到的移動電話斷音、串話、打不通、漫游不暢等現象還相當普遍。
三、手機市場的發展趨勢
手機市場的發展取決于國民經濟的發展、移動通信技術的進步和人民生活水平的提高。雖然近幾年我國移動通信得到了迅猛發展，但就其規模來講，還遠遠不能滿足社會發展的需要。因此，移動通信仍具有很大的發展空間，并呈現以下幾種趨勢：
1.手機市場仍持續發展并不斷壯大。根據郵電部“九五”規劃，到2000年，我國公用移動電話用戶將達到3000萬戶，中國聯通也計劃到2000年時達到300萬戶。屆時，移動電話的普及率將達到2.5%左右，距發達國家的10%普及率仍有較大差距。目前，郵電部門和中國聯通都在大力發展GSM網，GSM網的覆蓋范圍和通信能力將大大超過模擬網。從今年起，郵電部門開始將CDMA網的建設作為今后數字網發展的重點。因此，移動通信市場仍具很大潛力。
2.競爭機制的引進，將改變原有的市場格局，手機市場將由壟斷的封閉型向開放的競爭型發展。早在1994年，根據當時移動通信業務發展的需要，郵電部決定放開手機的自備機入網。但是，初期的自備機入網在一些地區實際上受到很多限制。隨著中國聯通介入競爭，市場格局發生了較大的變化。為了搶占市場份額，各地電信局廣泛開展了代買代銷業務，并逐步推廣代辦業務，要求全面放開自備機入網，除收取進網費、SIM卡成本費外，不在加收其它費用。聯通公司也在打出“讓手機進入工薪階層”的口號下，通過較郵電網相對低廉的進網費吸引客戶，甚至在一些地區，新開通的聯通網通過在特定時段內減收或不收進網費、免費贈送手機等手段進行促銷。
與此同時，各生產廠家及商也不再只將眼光放在各地電信局、郵電器材公司和聯通公司上，而是以逐步推進各級商制，在各地建立專賣店等措施來適應新的市場形勢，進一步帶動了零售網點的發展。
可以預見，手機市場競爭將更加激烈，這種以競爭為機制、以市場為導向的手機市場將逐步走向成熟。
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一、影響證券市場會計監管的因素
證券市場的會計監管受多種因素影響。政治、經濟、文化等社會背景不同，會計監管模式也會有較大差異。其中影響最大的因素為經濟體制、法律和文化背景。從會計監管在各國發展情況看，經濟體制的影響不容忽視。目前我國正處于社會主義市場經濟初級階段，市場機制還不完善，缺乏嚴格的市場監管體系；同時，我國上市公司多為國有企業改制而成，國有資產占控股地位。這些特點決定了我國政府對證券市場會計監管的影響較大。隨著經濟體制的改革，注冊會計師(CPA)協會等民間團體在會計監管方面的作用會逐漸加大。其次，法律、社會文化環境也是影響會計監管的重要因素。因此，筆者認為應從經濟、法律、文化等各種視角分析我國證券市場會計監管的現狀，有針對性的進行改革，加強我國證券市場的會計監管。
二、我國會計監管存在的問題
1.會計監管體系不健全，審計資源配置不合理。我國證券市場采用內部監督、政府監管和社會監管三位一體的會計監管組織體系，體現了監管的權威性、獨立性和公正性，但存在的問題也不容忽視。如內部監管弱化、缺乏再監管等問題嚴重影響了監管職能的發揮。監管機構重疊交叉、權威不夠，審計資源需要重新配置。
2.監管過度和監管不足并存。財政部2002年的統計資料顯示，會計信息披露不規范的企業高達70%。安徽省對127戶企事業單位2003年會計信息質量進行檢查，發現90%的單位存在不同程度的違法違紀現象。會計界普遍認為證券市場的會計監管過度和監管不足并存，如對企業會計操縱導致股東損失的行為監管不足，同時被監管者面臨多頭檢查，應分別采取措施予以糾正，最終走向適度監管。
3.監管方式不科學，監管手段落后。目前我國證券市場會計監管缺乏統一、規范、系統性?，F有監管機構主要對信息披露進行靜態監管，而對其就同一事件不一致的誤導性信息缺乏有效監控，往往缺乏事前、事中監督，忙于事后檢查，監管效果較差。
4.法規制定相對滯后，會計監管法規不完善。隨著我國證券市場的發展，較系統的會計監管法規體系已基本形成，但監管法規之間存在不協調等問題。加上相關執業人員的法律意識較差，影響了法律法規的執行，使會計監管弱化。
5.會計違規處罰不力，威懾性不夠。按有關法律規定，監管機構有責任對會計信息披露進行有效監管。自1999年國家加強了對會計違規的處罰力度，80%以上采用了內部通報批評和公開譴責方式。近兩年處罰力度雖然有所加大，公開處罰、罰款方式增多，內部批評和公開譴責仍占較大比例且收效甚微。
另外，監管時間嚴重滯后與監管人員職業道德素質不高也使監管效果降低。監管時間上的滯后，至使證監會在查處時其違規披露行為已造成眾多利益相關者的損失，甚至是無法挽回的社會影響。會計監管人員職業道德好壞是導致會計信息失真、影響信息質量的重要因素。
三、完善我國證券市場會計監管
1．完善會計監管體系。加強和完善證券市場會計監管體系必須符合社會主義市場經濟的要求。建立一個監管主體多元化、監管層次多級化、各監管主體相互協調的監管組織結構框架，是我國目前加強和完善證券市場會計監管的重點所在。
（1)健全企業內部監管制度。我國企業內部監管弱化，主要原因是沒有健全、有效的內部控制制度。因此，應從內部控制規范、董事會的核心地位、監事會的監督機制等方面來健全完善企業的內部控制制度。
（2)加強政府在監管體系中的主導地位。從獨立性、權威性和強制力來看，政府在會計監管方面有其絕對優勢。我國仍處于社會主義市場經濟初級階段，政府應轉向以宏觀調控為主，有利于證券市場的健康發展。
（3)加強行業自律，完善對行業自律組織的監管。目前我國會計監管自律組織主要是社會審計監管機構和證券交易所，充分發揮自律性組織的會計監督作用符合市場經濟的發展趨勢。筆者認為應理順自律組織與政府的關系、完善其內部治理結構、建立行業自律檢查與懲戒機制、增強自律組織監管力度等方面進行完善。
（4)完善再監管機制。監管者并不是萬能的，失誤也在所難免。因此，必須考慮設立專門機構對監管者進行再監管、加強司法對監管者的再監督、加強公眾監督，以完善對證券市場會計監管者的再監管機制。政府應盡量利用CPA的結論，集中精力加強對CPA的再監督，形成一個高效的會計監管運行機制。
2.完善相關法規，加大執法力度，增強會計監管威懾力。根據證券市場的發展，完善相關會計監管的法律體系，加強相關法規如會計法、證券法、公司法之間的協調，在相關法律法規的罰則中加大處罰力度等。
3．創新監管方法，增加監管時效性與科學性。在新形勢下，會計監管機構必須改進和創新監管方法，必須注意監管方式、方法的現代化、多元化，以提高監管的適應性和效率。加強常規化會計監管，盡是減少監管時間上的滯后性。
4．加大會計監管人員培訓，提高其執業水平和職業道德素質。會計監管業務水平的好壞、職業道德素養的高低直接影響著證券市場的會計信息質量。因此，加強執業人員的培訓是加強和完善證券市場會計監管的關鍵。
總之，加強和完善我國證券市場會計監管是一項長期的系統工程，不可能一蹴而就。必須考慮我國經濟現狀，借簽發達國家經驗，對我國證券市場會計監管進行循序漸進的改革與完善。
參考文獻：
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1.移動電話得到超前發展，移動電話用戶急劇增長。1988年，全國僅有移動電話用戶3千多人，截止到1997年底，全國移動電話用戶已達1300萬，用戶數量連續十年成倍增長，這樣的發展規模和速度都是空前的，這在十年前是無法想象的，就連當時有關部門的十年規模預測目標也僅為到本世紀末移動電話累積達20萬（相當于1997年半個月的放號數）。
2.手機市場競爭日趨激烈，手機產品由單一走向多元，由摩托羅拉產品“一枝獨放”到眾商家參與競爭的“百花齊放”。摩托羅拉公司率先向國內提供ETACS移動電話生產技術，因此，1993年以前，手機市場基本是摩托羅位手機一統天下。隨著手機市場的發展，特別是GSM、CDMA等數字蜂窩移動通信的引入，國外各主要廠商看好中國巨大的潛在市場，紛紛設法擠身其中。這些廠商都相繼以獨資或合資方式在中國成立公司（目前在國內設立移動電話生產線的國外公司已達8家），使其產品不斷進入中國的市場前沿。據統計，截止到1997年底，經郵電部審批入網的手機已多達74種（其中GSM手機57種）。隨著手機技術的發展，手機越做越小，功能越來越多，其中不少產品已實現中文顯示，用戶使用更加方便，選擇余地也越來越大。
3.手機由“模擬”向“數字”方向發展。隨著通信向寬帶化、智能化、數字化、綜合化和個人化方向發展，手機由“模擬”向“數字”發展已成為必然。
進入九十年代，隨著GSM技術的成熟和在歐洲商用化的成功，為GSM在我國的發展提供了條件。1994年聯通公司成立，開始形成競爭格局，大大促進了GSM在我國的發展。郵電部門從1995年開始大力發展GSM數字移動電話網，對已建成的模擬網采取了適度完善的政策，即東部地區在優化網絡的基礎上少量補缺，中西部地區原則上不搞模、數并行擴建，集中主要精力抓好數字網建設，并計劃近期內覆蓋到全國300個地級市和1460個縣。中國聯通作為中國第二公眾網，以GSM為市場切入點，經過3年多的努力，也已初具規模，目前已在76個城市啟動，48個城市建設，30個城市聯網，正式開通運營25個城市，用戶已逾20萬。從今年開始，郵電部將在主要中心城市開始積極建設CDMA網，這些都加快了數字手機在我國的發展，其規模和發展勢頭將遠遠超過模擬機的發展。
4.競爭使手機價值呈持續下降趨勢，客觀上促進了手機市場的發展和用戶的增加。5、6年以前，手機價格不菲，一部Motorola8900X高達2萬多元。當時擁有一部手機甚至成為地位和身份的象征。如今，手持大哥大騎著自行車打電話已成為街頭新景。帶來這種變化的直接原因是手機價格的不斷下調，使手機成了工薪階層可以接受的“大眾商品”。其原因，一方面是眾多商家產品競爭帶來的裸機價格的不斷下降，一方面是中國聯通介入競爭使手機資費逐步下調，二者造就的火爆的手機市場使廣大用戶成為受益者。
二、手機市場存在的問題
1.手機市場還待進一步加強管理和不斷完善。隨著手機市場的不斷發展和壯大，特別是自備機入網放開以來，大量公司進入這一領域，這對手機產品的流通和零售起到了一定的積極作用，但也有不少經營者只顧追求利潤，非法販進和銷售走私手機（俗稱“水貨”）。雖然從技術角度講，這種“水貨”手機在質量上與正規進關的手機并無差別，但卻常被一些不法商販在手機電池等附件上做文章，采取“偷梁換柱”的方法欺騙用戶，售后服務也無保障，使一些貪圖便宜的用戶上當受騙。還有人制造、銷售劣質手機電池、假入網標簽，這些都擾亂了市場秩序，同時也使國家稅收蒙受巨大損失。
規范市場秩序，除了需要通信主管部門加強管理、指導監督外，還需要工商管理和執法部門的緊密配合和監督檢查。目前，由于手機進貨渠道問題引起的經濟糾紛案越來越多，已成為社會關注的焦點。加強市場管理，嚴格控制和管理產品流通的各個環節，對于手機市場今后的健康發展無疑是至關重要的。
.售后服務工作有待改善和加強。隨著手機市場的迅速發展和銷售網絡的不斷擴大，手機用戶急劇增加，售后服務工作問題已越來越突出。如服務質量不高，維修網點少，維修力量嚴重不足等。目前各門市銷售的手機其維修工作基本上是由門市收集后送往廠家或廠家設立和指定的維修點維修，維修點數量有限。一般用戶修機，最快也要3、4天，慢的要半個月左右，對此用戶意見很大。雖然有些商家推出了一定時期內更換新機、延長保修期、維修期間提供暫用機等辦法，甚至有的廠家打出“第一選擇”24小時全球服務計劃（即隨時、隨地更換新機），但由于從用戶到廠家或維修部中間要經過許多環節，同時受各種條件的制約，用戶得到的服務就要大打折扣。售后服務解決不好，將制約手機市場的進一步發展，因此，建立一支技術力量強、數量充足和分布合理的維修網絡是保障手機市場發展、維護廣大用戶利益的亟待解決的問題。
3.手機市場的發展需要進一步加強網絡的管理和建設。當前我國移動通信網絡的建設基本上以各省相對獨立建設的，各省之間網絡的互聯、郵電網與聯通網的互聯、國內網與國際網的互聯情況都直接影響到用戶使用和手機市場的發展。用戶使用中遇到的移動電話斷音、串話、打不通、漫游不暢等現象還相當普遍。
三、手機市場的發展趨勢
手機市場的發展取決于國民經濟的發展、移動通信技術的進步和人民生活水平的提高。雖然近幾年我國移動通信得到了迅猛發展，但就其規模來講，還遠遠不能滿足社會發展的需要。因此，移動通信仍具有很大的發展空間，并呈現以下幾種趨勢：
1.手機市場仍持續發展并不斷壯大。根據郵電部“九五”規劃，到2000年，我國公用移動電話用戶將達到3000萬戶，中國聯通也計劃到2000年時達到300萬戶。屆時，移動電話的普及率將達到2.5%左右，距發達國家的10%普及率仍有較大差距。目前，郵電部門和中國聯通都在大力發展GSM網，GSM網的覆蓋范圍和通信能力將大大超過模擬網。從今年起，郵電部門開始將CDMA網的建設作為今后數字網發展的重點。因此，移動通信市場仍具很大潛力。
2.競爭機制的引進，將改變原有的市場格局，手機市場將由壟斷的封閉型向開放的競爭型發展。早在1994年，根據當時移動通信業務發展的需要，郵電部決定放開手機的自備機入網。但是，初期的自備機入網在一些地區實際上受到很多限制。隨著中國聯通介入競爭，市場格局發生了較大的變化。為了搶占市場份額，各地電信局廣泛開展了代買代銷業務，并逐步推廣代辦業務，要求全面放開自備機入網，除收取進網費、SIM卡成本費外，不在加收其它費用。聯通公司也在打出“讓手機進入工薪階層”的口號下，通過較郵電網相對低廉的進網費吸引客戶，甚至在一些地區，新開通的聯通網通過在特定時段內減收或不收進網費、免費贈送手機等手段進行促銷。
與此同時，各生產廠家及商也不再只將眼光放在各地電信局、郵電器材公司和聯通公司上，而是以逐步推進各級商制，在各地建立專賣店等措施來適應新的市場形勢，進一步帶動了零售網點的發展。
可以預見，手機市場競爭將更加激烈，這種以競爭為機制、以市場為導向的手機市場將逐步走向成熟。
篇13
何謂市場經濟？作為人類社會的一種經濟體制，根本不存在純粹的市場經濟。即使是市場經濟體制國家的“典范”美國，也或多或少地存在著國有企業或國家干預經濟的現象。應該看到，各國由于國情不同，發展階段不同，市場經濟的表現形式也是多種多樣的。既不能因差異而否定市場經濟標準的存在，也不能將這個標準絕對化和簡單化。
歐美等“市場經濟國家”就是刻意強調“非市場經濟國家”這一概念，而不從一國的具體國情出發，以偏概全。在確定非市場經濟國家時所采用的替代國原則是基于這樣一個經濟學假設：即經濟發展水平差不多的兩個國家，其生產同類產品所花成本也應相近。但是該原則忽略了不同國家生產要素的異質性。例如，20世紀90年代，歐盟對中國的彩電反傾銷，就是將新加坡作為替代國計算成本。當時，新加坡勞動力成本高出中國20多倍，中國的產品自然被計算成傾銷。
由于我國曾長期實行計劃經濟體制，給世人留下了“非市場經濟”的深刻印象。但是自1978年開始的改革開放政策已經促使我國從傳統的計劃經濟(或非市場經濟)向市場經濟轉化；而且經過一系列的改革，已取得了令人矚目的成就，基本上具備了市場經濟所要求的基本要素和條件：
第一，從價格體制看，經過1992年的價格體制改革和1993年以來的一系列措施，我國過去高度集中和國家壟斷的價格體制制度已經被打破，以市場價格為主的價格機制已經初步建立。
第二，從所有制結構上看，我國已經改變了過去公有制一統天下的局面，形成了全民、集體和私營經濟成分并存的格局。
第三，從政府宏觀管理上看，政府已經逐步向企業放權，現在我國已經建立并將逐步完善產權明晰、權責分明、政企分開和管理科學的現代企業制度，企業已成為市場競爭的主體。
第四，隨著實施對外開放政策，中國吸收外資的成果十分顯著。許多國際知名的跨國公司已進入中國的投資市場，美國《財富》雜志上500家大企業中有52家在中國投資。這說明，中國經濟與國際經濟開始實現互接互補，中國的國內市場與國際市場已經接軌。
因此，西方某些“市場經濟國家”不顧客觀事實，認定我國屬非市場經濟國家，從而采用不公平的，歧視性的政策，這顯然是不合適的。
二、直接原因分析
中國爭取“市場經濟國家地位”的問題復雜而敏感，不是單純經濟的問題那么簡單，牽涉很多政治、意識形態方面的問題。
（一）政治原因：
自1991年世界超級大國蘇聯解體以來，美國失去了其在政治、經濟等領域唯一的對手，此后很長一段時間內世界政治格局一直維持著單極化局面。但是，隨著中國的改革開放后的經濟騰飛，這一局面不再穩定。
隨著經濟實力的增強，中國在國際社會的地位迅速提高。很快作為發展中國家的代表，中國在國際社會為發展中國家的利益發揮著日益重要的作用；再加上中國獨立的外交政策、不卑不亢的外交態度和與西方發達國家不同的意識形態引起了美國的注意，認為對其霸主地位造成了威脅，甚至開始恐慌。“中國”泛起，尤其在中國入世后，美國不能再以每年的“最惠國待遇”審查作為向中國討價還價的政治籌碼，其國內商界和政界都迫切尋求另一種手段來遏制中國，“非市場經濟地位”正好符合其要求，成為不二之選?！按蛑袊啤币呀洺蔀槊绹鐟T用的手法，除了經濟，中美在不少其他問題上都存在著泛政治化的傾向。不僅美國，當今世界僅次于美國的第二大經濟體歐盟對中國市場經濟地位的態度也摻雜著相當復雜的政治因素。
2001年8月，當歐盟把“完全市場經濟國家地位”給予俄羅斯時，言外之意世貿組織規則不僅僅是經濟規則，很大程度上它還是政治游戲規則。諳熟中俄經濟構成的人士都了解，兩國之前的經濟形態何其相似，且從具體指標上比較，更早起步的中國開放程度遠遠大于俄羅斯。1998年，歐盟貿易政策調整時，中國和俄羅斯是一起被摘掉純粹“非市場經濟國家”帽子的。另有東歐一些國家，由于支持美歐的軍事行動，也獲得了認可。作為以市場經濟為基礎的世貿組織成員的中國，依舊沒有被給予這一應得的地位，顯失公平。
雖然美、歐兩大經濟體并不能代表整個世界，但是由于他們在國際社會地位的重要性，使得整個國際社會的大致態度在很大程度上受到其影響。
（二）經濟原因：
自改革開放以來，中國經濟的持續、高速增長，對外貿易順差逐年加大，使得西方國家的貿易保護主義迅速抬頭。
華盛頓的美國制造業協會代表在6月3日發言時表示，中國的貨幣政策為中國提供了不公平的貿易優勢，使中國在去年與美國的貿易順差達到了1240億美元，導致美國的工廠自2001年以來失去了200多萬個工作機會。據他們統計，從2000年以來，美國進口的中國制造的產品增長了52%。其實眾所周知，近幾年美國制造業一直不景氣，說到底是本國生產成本太高，歸咎于人民幣匯率或中國低價傾銷，純屬是為自己開脫而已。正如于6月29日出席太平洋盆地經濟理事會第37屆國際大會的美國前貿易代表巴爾舍夫斯基所說：“目前，美國制造業80%的失業與貿易尤其是中美之間的貿易無關。”
三、積極謀求市場經濟地位的應對之策
（一）繼續推進和深化市場經濟體制改革，盡早與國際接軌，更好地實現市場化，并建立和完善社會主義市場經濟體制。積極推進國內的市場化改革是最終根本解決市場經濟地位的核心。
（二）繼續通過政府層面的高層談判，爭取其承認我國是市場經濟國家。此項辦法是通過他國的確認從而間接實現“市場經濟地位”，即使說，如果可以實現各個突破，那么入世協定中的非市場經濟條款就當然失效了。
（三）加強對世貿組織主要成員有關市場經濟條件法律法規的研究。透徹研究發達國家的反傾銷和反補貼等法律法規，特別是關于市場經濟條件方面的。做到“知己知彼，百戰不殆”。另外，也要認真研究進口方主管當局的反補貼和反傾銷的價格比較標準和程序性的規定，仔細研究相關案例和裁決是否符合WTO規則，以維護我出口產品在遭受相關的反傾銷投訴時的應有權利。
（四）幫助受調查企業積極提出市場經濟、替代國價格的抗辯，并使這種幫助組織化、系統化、專業化。當企業被訴反傾銷時，一定要實事求是，積極應訴。一方面，當需要證明自己符合市場經濟條件的情況。另一方面，當我國企業無法證明自己符合市場經濟條件或證明失敗時，不得不面對要由替代國價格來確定其產品的正常價值，我應訴企業亦應爭取對我方有利的替代國，并對原告提出的進口國傾銷機構所選擇的替代國表示異議。
參考文獻
[1]劉嵩、熊春萍，《反傾銷法中的非市場經濟問題》，《商業研究》2002年第9期
