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在電力規劃工作中，需要對電力規劃方案進行評估。在實際的電力系統運行中，盡管很有可能其真實運行環境與進行電力規劃工作時的環境大相徑庭。在新的環境下，整個電力系統將會出現一些新的變化和所未考慮到的情景。在這些變化及情景下，電力規劃方案是否仍能達到預想的目的，是否仍能提高整個電力系統中發電、輸電資源的配置效率，是否仍能具備良好的開放性、經濟性和安全性指標，將是電力工作者最為關心的問題之一。由此，電力規劃方案的適應性和風險評估和電力系統規劃工作一樣具有迫切的現實意義。
1 市場模擬技術簡介
電力市場是一個非線性、大跨度、多控制變量的復雜系統，對其未來的走勢難以準確預測，無法利用數學建模的方法予以抽象描述與研究，使得市場模擬成為研究電力市場發展與演化規律的有效方法。市場環境下的不確定性因素較多，比如市場主體的報價行為，在模擬現實電力市場的同時，如何有效處理這些不確定性因素，使得市場模擬平臺能夠充分反映出電力市場中不確定性，成為市場模擬技術研究中無法回避的問題。
2 電網規劃方案適應性評估
為了確保發電公司能夠對未來時間內對用電計劃、網絡安全、檢修計劃有著科學決策，電力公司市場運行部需要對未來中、短期時間內的供應狀況進行信息搜索和分析，并公布預測結果，從而為公司進行投資和發電決策提供信息。
2.1 規劃方案適應性評估的分析計算
發電公司對未來運行計劃方案的評估必須要收集相關的運行計劃信息，一般來說需要搜集未來一年內的包括發電公司、用戶及輸配電網絡等方面的信息。搜集的內容包括網絡安全約束情況，發電和輸配電設備的建設、投產、停運計劃，電能量約束，負荷預測等。
通過對以上數據的分析和評估，可以為發電公司制定未來電網規劃方案提供依據，同時數據的公布也便于發電公司了解在規劃方案中可能出現的用電安全問題及發電機組的發電情況。
2.2 中期規劃方案適應性評估
電網規劃方案的中期適應性評估是指在未來的第8天起到24個月后為止的時間內，市場運行部門要對這段時間范圍內的數據進行計算和評估，并及時公布。
對中期電網方案數據的計算主要包括以下方面：負荷預測數據、市場內的備用容量的安排、系統最大可用發電容量之和、可能發生備用短缺時段和因網絡約束對發電調度時間的影響、發電機組和輸配電網絡的運行狀況、預計可能發生的電力系統破壞等，通過相應的中期適應性評估程序計算后，市場運行部門要將結果公布給所有發電公司，發電公司根據結算結果對相應的規劃方案進行修訂和實施。
2.3 短期方案適應性評估
短期方案的適應性評估是指對未來一個月內一個星期的系統運行情況進行預測，每天都要公布運行結果，即短期適應性評估。對中期電網方案數據的計算主要包括以下方面：負荷預測、預計可能出現的電網運行破壞、預測因網絡約束引起的電網調度的時間、輸配電網的運行情況、機組所允許的并網停機次數、預測系統可用發電容量總和等。市場運行部門需要將通過計算程序得出的結果每日公布出來，供電公司根據公布結果對申報的用電計劃進行調整。
3 風險評估
3.1 電力規劃方案風險評估的研究現狀
目前關于發電側競價策略的風險評估的研究甚多，而對于電力規劃方案的風險評估的研究則相對較少。風險評估的主要方法有風險概率、影響評估矩陣、波動性分析、敏感性分析、VaR模型等。波動性分析通過實際結果偏離期望結果的程度衡量風險，評估指標主要為方差。VaR模型是指在一定概率水平（置信度）下，利用某一風險資產在未來特定的一段持有期內的最大可能損失評估風險。現有的規劃方案風險評估方法一般建立各類評估指標，通過市場電價的波動或者市場主體的收益變化情況，衡量市場風險。
3.2 風險評估方法
風險評估算法的計算方法主要有三種：非參數法、參數法和隨機模擬法。其中，非參數法通過對歷史數據的頻率統計進行風險評估;參數法假設風險因素的分布已知，通過統計歷史數據估計出風險因素的分布參數，并以此通過一定的數學推導求解風險評估問題;隨機模擬法是建立系統或決策問題的數學或邏輯模型，通過對實際情況進行重復的模擬，獲得對系統行為的認識或幫助解決決策問題的方法，適用于沒有充足數據或現有數據無法滿足需求或者難于對復雜的風險系統構造解析模型等情況。在評估風險時，需要計算風險損失概率，這就要求選取的統計資料具有代表性及時限的合理性，否則，計算出的風險損失概率可能出現為0的情況。定性的風險損失概率描述一般分為4種情況，即不可能發生、可能但未曾發生、發生數次、經常發生。定量的風險損失概率一般以數理統計中的概率形式給出。例如，在競價中的電價風險可表達為成交概率為80%或60%等。兩種描述可以通過層次分析法或群決策等方法進行轉換。
電網規劃方案風險評估具體步驟為：（1）將被評估電網規劃方案報價數據視為常量，對于其他市場主體所申報的電價和電量以概率性序列進行表示，從而可得到各市場主體所申報電價、電量的序列;（2）根據各市場主體的報價數據序列，來計算各購電主體之間、各售電主體之間的電量成交價之差的序列和期望值;（3）對各交易對按照成交價差期望值的大小作排序，模擬市場出清過程，并計算各交易對之間的成交概率以及對應的成交電量序列及期望值;（4）計算已成交的交易對雙方剩余未成交電量序列、成交電價序列及期望值;（5）重續以上步驟，直至所有價差期望值大于零的交易均成交完畢后或者被評估市場主體的交易均完成方可結束循環步驟;（6）計算被評估市場主體各次交易后平均成交電價序列及總成交電量序列;（7）根據成交結果計算電網規劃方案風險評估指標，評估該方案所面臨的市場風險。
4 結語
對電網規劃方案的適應性與風險評估即是提高企業和社會經濟效益的重要手段，又是確保電力系統高效、穩定運行的關鍵。同時由于電力系統自身的非線性、多變量和復雜性，對其選擇方案的計算也就更加復雜，對電力市場中不確定性因素概率特性的描述也更為復雜，無法通過傳統的解析方法去描述，各項指標和參數也難以進行求取。因此需要針對整個電力市場的模擬數據進行分析并作出量化的評估，才能避免負荷過快增長、市場成員不理智報價等問題的產生。并且通過對市場環境下電網規劃適應性及風險性進行評估，也是提高企業和經濟、社會效益的重要手段，對于確保電力系統穩定高效的運行具有重要意義。
參考文獻
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2012年11月29日，財政部以財會〔2012〕21號 印發《行政事業單位內部控制規范（試行）》。該《規范》分總則、風險評估和控制方法、單位層面內部控制、業務層面內部控制、評價與監督、附則6章65條，自2014年1月1日起施行。筆者結合自身的工作經驗，對行政事業單位內部控制的風險評估進行解析。
一、風險評估的概念
風險評估，是指及時識別、科學分析影響企業內部控制目標實現的各種不確定因素，同時采取應對策略的過程。要對識別的風險進行分析，形成風險管理的依據。風險與可能被影響的目標相關聯。既要對固有風險進行評估，也要對剩余風險進行評估，評估要考慮到風險的可能性和影響。
單位應當建立經濟活動風險定期評估機制，對經濟活動 存在的風險進行全面、系統和客觀評估。經濟活動風險評估至少每年進行一次；外部環境、經濟活動或管理要求等發生重大變化的，應及時對經濟活動風險進行重估。單位開展經濟活動風險評估應當成立風險評估工作小組，單位領導擔任組長。經濟活動風險評估結果應當形成書面報告并及時提交單位領導班子，作為完善內部控制的依據。
二、風險評估的程序
風險評估由目標設定、風險識別、風險分析和風險應對構成。風險評估是內部控制的重要環節，在單位經營過程中，只有進行科學的風險評估，自覺地將風險控制在可承受范圍之內，才能實現單位的可持續發展。所以說單位總是在應對各類風險和挑戰的過程中去贏得生存和發展。風險并不可怕，而可怕的是沒有風險意識，不知曉風險，不能準確地識別風險，不能采取有效的風險應對策略。如果忽視風險盲目發展，必然導致單位處于不利地位。不做事不發展看似沒有風險，然而逆水行舟不進則退，不發展本身也是一種風險。風險評估貫穿于單位經營過程的始終，也貫穿于內部控制的始終。
（一）目標設定。單位應當根據設定的控制目標，全面地、系統地、持續地收集相關信息，結合實際情況，及時進行風險評估。這里所指的設定的控制目標主要是指總則中規定的內部控制五目標。如前所述，單位實現了內部控制的五個方面的目標，就能夠實現可持續發展，就能夠轉變發展方式，所以風險評估首先要設定目標。單位目標設定之后，要根據既定目標有計劃地全面、系統、持續地收集內外部相關信息。單位可以利用信息化手段，加大信息收集量，提高信息的準確性和及時性，以便單位結合實際情況，及時進行風險評估。
（二）風險識別。風險識別是在目標設定的基礎上，密切關注內外部主要風險因素。單位內外部各種風險因素，單位至少應當關注的主要風險，這些風險是在單位內部控制實施過程中，通過日常或定期的評估程序與方法加以識別。這些風險因素具體化為各項應用指引中的主要風險。在單位經營過程中，應將各類風險進行分類整理，形成單位的風險清單。
（三）風險分析。風險分析是指在風險識別的基礎上，采用定性與定量相結合的方法，按照風險發生的可能性及其影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。單位進行風險分析，應當充分吸收專業人員，組成風險分析團隊，按照嚴格規范的程序開展工作，確保風險分析結果的準確性。
風險的定性分析，是指通過觀察與分析，借助于經驗和判斷對風險進行分析的方法。定性分析一般不需要運用大量的統計資料，使用起來簡單易行。該方法主要是通過問卷、面談及研討會等形式進行風險分析，依靠專業人員的經驗和直覺，或者行業標準及慣例等，對風險相關要素的大小或高低程度進行定性分析。在不需要進行量化時，或者進行定量分析需要的數據無法取得，以及出于成本效益原則考慮采用定量分析方法不經濟時，一般應采用定性分析。
風險的定量分析，是指運用一些數據分析模型，將有關風險及其影響予以量化，在此基礎上判斷風險重要性程度的方法，如敏感度分析法和盈虧平衡分析法等。定量分析需要對構成的各個要素和潛在損失程度賦予數據或貨幣金額，使風險分析的整個過程和結果均被量化。定量分析的方法通常能夠提供更高的精確度，往往應用在復雜的經濟活動分析中，是對定性分析方法的補充。
（四）風險應對。風險應對是指風險應對政策的選擇。單位應當根據風險分析的結果，結合風險承受度，確定風險應對策略。
風險應對策略包括風險規避、風險降低、風險分擔和風險承受。風險規避是單位對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關的業務活動以避免和減輕損失的策略。風險降低指的是單位在權衡成本效益之后，準備采取適當的控制措施降低風險或者減輕損失，將風險控制在風險承受度之內的策略。風險分擔是單位準備借助他人的力量，采取業務分包、購買保險等方式和適當的控制措施，將風險控制在風險承受度之內的策略。風險承受是單位對風險承受度之內的風險，在權衡成本效益之后，不準備采取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。
單位應當綜合運用這些風險應對策略，實現對風險的有效控制。
以目標設定為基礎，單位在進行風險識別、風險分析之后，通過風險應對策略，排除了風險規避、風險分擔和風險承受，凸顯了風險降低，需要采取相應的措施，將風險控制在可承受范圍之內。配套指引中的系列應用指引明確單位至少應當關注的風險點，并經過風險識別、分析之后，結合應對策略，重點對風險降低作出了規定，即系列應用指導提出的各項控制措施。
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Key words: communication management; project management; coordination
中圖分類號：F276.1文獻標識碼：A文章編號：1006-4311（2011）22-0017-01
0引言
在2001年，StandishGroup研究發現，與IT項目成功有關的最重要的四個因素是：主管層的支持、用戶參與、有經驗的項目經理和清晰的業務目標。所有這些因素都依賴項目經理和團隊具有良好的溝通能力，溝通是項目的劑，溝通可以讓項目運作流暢順滑，各方協作高效協調。本文以能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理為例，介紹溝通管理在大型信息安全服務項目中的應用實踐，并就相關問題進行了分析。
1能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理特點
根據PMI的定義，項目溝通管理是保證及時與恰當生成、搜集、傳遍、存儲、檢索和最終處置項目信息所需的過程。做好項目溝通管理和協調工作是做好其他一切工作的基礎。了解信息安全服務項目溝通管理的特點是做好溝通協調工作的前提。能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理有兩個突出特點。
1.1 溝通管理的范圍廣、工作量大能源行業某大型國企風險評估項目特點是項目范圍廣、內容多，涉及到全國12個區域147家企事業單位，項目實施人員來自全國測評體系測評中心，參與人員達80多人，是中心有史以來范圍最廣，參與人員最多的一個項目。
從項目管理角度看，能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理方面的項目干系人眾多，溝通管理范圍隨之擴大。
綜合起來，風險評估項目溝通管理要素多，范圍廣，工作量大，涉及人際關系、組織關系、協作配合關系和約束關系等，各層面的利益相關者管理和協調溝通需要占用更多的人力資源，耗費更多的人工時。
1.2內外溝通有別中心是正局級事業單位，單位的性質決定著對內對領導的溝通方式以公文形式出現，外內項目組內部溝通以郵件、電話、見面會、通知等方式進行，對外對客戶的方式同普通項目方式，以會議、電話、郵件、周報等形式出現。
2能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理要點
能源行業某大型國企風險評估項目管理的過程包括項目啟動、現場評估、綜合分析和報告編寫、第二次互聯網出口評估、項目評審和驗收階段，在各階段都需要有團隊或個人圍繞項目的進度、成本、質量等要素對外對內進行溝通、協調和控制。
PMI把項目溝通管理劃分成了識別干系人、規劃溝通、信息、管理干系人希望、報告績效五大過程，風險評估項目中，PMO經過前期調研和分析，進行了大量有益嘗試，采取了多方措施，保障了項目的順暢溝通。
2.1 制訂切實可行的溝通計劃規劃溝通過程是確定項目干系人的信息需求，并定義溝通方法的過程，通過規劃溝通過程，得到項目的溝通管理計劃。
能源行業某大型國企風險評估項目溝通計劃編制著重考慮了以下幾點：①建立項目通訊錄，做到區域經理和測評小組長人手一份，其中通訊錄上標注姓名、移動電話、電子郵箱、QQ以及MSN等即時聯絡信息和方式的收集與使用，同時建立項目組QQ群為溝通方式的多樣性、及時性打下基礎。②確定對內對外工作匯報方式除了每周二例會PMO向客戶通報項目進展情況，協調解決相關問題討論之外，PMO在能源行業某大型國企每天有人坐班，確保信息的及時性。對中心領導以工作簡報、情況匯報、會議紀要等公文方式匯報項目情況，對區域經理以郵件、通知、電話、周報等方式進行溝通，對客戶的溝通做到有問必復，關鍵問題以會議紀要方式存底。③對等攻關溝通能源行業某大型國企項目組有總體組、風險評估組，項目組領導和成員有不同的背景，在項目中發揮不同的作用，PMO經過前期的調研和仔細研究，建立了對等攻關溝通策略，領導層與領導層溝通，專家與專家溝通，實施人員與實施人員溝通，收到了良好的成效。
2.2 管理項目干系人期望，做到有記錄有反饋根據溝通管理計劃，對不同的干系人進行不同的層面的溝通，確保干系人理解項目的利益和風險，從而增加項目成功的概率。例如，在制定項目計劃期間，PMO組織了兩次關于實施計劃的評審會：內部專家評審會，外部專家評審會，針對不同的評審會，依據實施方案準備了不同的評審資料，向與會專家發放了《專家評審表》，記錄專家的意見，在項目中采納了專家的好的建議，并以工作簡報等方式及時向領導和專家匯報項目進展。
2.3 靈活多變的溝通方式，做到及時方便準確溝通在日常生活中，人們根據各種因素，包括關系、信息內容和現有的溝通媒介等，決定采取什么溝通方式。在能源行業某大型國企風險評估項目溝通管理中，PMO根據不同目的靈活采用不同溝通方式。
2.3.1 面對面溝通面對面溝通是最有效的溝通方式，因為雙方不僅能了解言語的意思，而且能夠了解肢體語言的含義，比如手勢和面部表情。
2.3.2 書面材料對于項目的變更以及重要的、需雙方確認的信息，均以正規的書面材料往來，同時注意資料傳遞的可追溯性。
2.3.3 電子郵件電子郵件打破了時間和空間的限制，讓工作時間或工作地點不同的人們能夠有效地溝通。電子郵件讓人們能夠時給幾個人發送信息，并能發送電子文件、圖片或文檔等附件。在能源行業某大型國企項目中，區域經理在測評現場每周通過電子郵件的方式來與PMO溝通。PMO內部也通過郵件互相抄送的方式，讓及時對稱，確保溝通的方便性。
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①目前我國資產評估的行政主管部門不統一,除了財政部門外,還包括國土資源部門、房地產管理部門以及其他部門(如林業部門、農業部門等)。
②資產評估管理職能大致可以歸納為兩個:
一是規劃職能,如行業發展規劃及相關法律法規的建設等;
篇5
文獻標識碼:A
1引言
商業銀行作為現代經濟的核心,在加快實現銀行信息化建設的過程中,越來越關注信息化項目的合理性､有效性､經濟性､可用性和安全性｡在這種需求的推動下,銀行信息系統風險評估走上了銀行風險控制的前臺,成為商業銀行信息化項目治理的重要組成部分｡運用先進的評估方法,逐步完善信息系統風險評估的流程,建立適合商業銀行風險特征的評估的模型,并通過信息系統風險評估的手段,保障信息資產的安全､數據的完整､提高信息系統的效率,可以使商業銀行不斷加強信息系統風險管理和內部控制,以適應風險環境日益復雜化的需要,以確保信息系統安全､穩定､有效運行｡
2商業銀行信息系統風險分析
2.1商業銀行信息系統基本特征
隨著我國經濟的飛速發展及加入WTO后和世界經濟一體化進程的加快,企業以及個人相互之間的資金往來需要一個安全高效的資金劃撥､支付結算手段及環境,銀行不斷完善信息管理系統,實現信息系統的電子化､網絡化,使商業銀行的信息系統具有了新的特點｡
1)商業銀行的業務系統的特點
網點虛擬化,將帳戶的核算與管轄分開,會計核算由總行統一處理,各行處負責具體業務的經辦,使業務處理打破了分支機構界限｡通過帳務與業務的結合,使得會計系統和銀行業務的聯系更加緊密,客戶的數據在各系統內可以共享,并通過流程的控制使業務操作更加安全､可靠｡
面向業務設計銀行業務處理,所有功能都由交易來驅動,記帳部分位于業務的底層,業務層通過調用統一的記帳核心來完成帳務處理｡通過實施業務流程再造,實現銀行業務的重組,更好地配置現有的資源｡
2)商業銀行信息系統的業務結構分析商業銀行主要業務包括存款､貸款､信用卡､中間業務､國際業務､結算､代收代付､ATM､POS､網上銀行等｡商業銀行信息系統為銀行業務提供一個支撐平臺,結構如圖1所示｡圖1商業銀行信息系統業務結構
3)商業銀行信息系統結構分析商業銀行信息系統構架為三個層次,第一層核心業務系統,主要提供帳務記錄､主要業務支撐和業務報表;第二層中間業務平臺,是核心數據與外部接口的交換平臺,提供數據接口的轉換功能;第三層系統,提供外部數據的接口,如圖2所示｡圖2商業銀行信息系統層次結構
2.2商業銀行信息系統風險的特點
銀行業務處理中對及時性和可靠性的特殊需求,使得商業銀行信息系統風險體現出明顯的行業特征｡
1)商用銀行信息系統風險的業務特點
網絡和安全技術的飛速發展,使得商業銀行已成為商品交易的電子平臺和電子金庫｡因此商業銀行對數據完整性要求極高,對業務和數據的可用性､安全性,以及對業務中斷和數據丟失等事故的防范和處理要求十分嚴格｡
2)商業銀行信息系統風險的技術特點
銀行開展信息化的時間較長,其應用系統較為普及,但長期來,銀行信息系統相對較為封閉｡近年來,隨著網銀､中間業務等銀行新型業務和金融產品的出現,對開放信息系統的要求越來越高,銀行的信息系統均開始不同程度向外界開放｡
由于各商業銀行實行數據大集中,導致單筆交易所跨越的網絡環節越來越多,銀行信息系統 對網絡依賴程度越來越高｡
3)商業銀行信息系統風險的現狀
信息系統本身固有的風險在加大｡銀行業是信息化技術與產品相對密集的行業,由于信息化規模的不斷擴大,信息技術迅速發展,銀行信息系統所采用信息技術與信息系統軟硬件本身存在著很大的脆弱性,如果這些脆弱性被特定的威脅所利用,就會產生風險,從而對銀行信息系統的機密性､完整性及可用性產生損害｡
銀行數據集中后使信息系統風險不易分解｡目前各家商業銀行已陸續完成數據大集中,實現銀行賬務數據與營業機構的分離,使銀行從以賬務和產品為中心轉變為以客戶為中心｡但是,數據集中后信息系統風險增大,系統一旦出現問題,將影響到整個銀行的正常運營｡
電子金融服務的發展,使商業銀行隨時面對來自公共網絡的威脅｡近年來,網上銀行､移動銀行､電子商務等銀行新業務,在成為商業銀行利潤增長點的同時,使商業銀行的網絡風險日益凸現｡
人員的風險成為最大的風險｡統計結果表明,在商業銀行信息安全事故中,只有20%~30%是由于黑客入侵或其他外部原因造成的,70%~80%是由于內部員工的疏忽或有意泄密造成的｡
3商業銀行信息系統風險評估模型設計
3.1商業銀行信息系統風險評估的現狀與趨勢
信息系統風險評估已得到國際社會的普遍重視,風險評估的重點也從操作系統､網絡環境發展到整個管理體系｡西方國家在實踐中不斷發現,風險評估作為保證信息安全的重要基石發揮著關鍵作用｡在信息安全､安全技術的相關標準中,風險評估均作為關鍵步驟進行闡述,如ISO13335､COBIT､BS7799-3等｡
我國的信息系統風險評估工作目前還處于起步階段,還沒有形成一套成形的專業規范,缺少一支能夠全面開展信息系統風險評估的人才隊伍｡無論是國際上大型的跨國公司還是國內一些規模較大的企業都在不斷地擴大信息技術在其經營活動的應用范圍,運用傳統的信息技術和風險評估知識已經不能實現真正意義上的"風險基礎模式"的風險評估,這些都影響到我國IT治理和信息系統風險控制的實施｡
隨著商業銀行經營管理活動對信息技術的高度依存,信息科技風險控制已成為商業銀行風險管理的重要內容,并需要從戰略的角度將信息系統與實現公司治理的總體目標緊密聯系在一起｡因此,解析國內銀行信息系統風險評估的現狀及存在的問題,并根據國際經驗與我國實際情況進行差異性分析,最后,找到我國銀行業信息系統風險評估的有效方法,由此,實現信息系統風險評估在國內銀行業質的飛躍｡
3.2商業銀行信息系統風險評估模型的設計
在目前所應用的風險控制與評估模型中,基本區分為兩類,一類是基于業務風險控制的風險評估模型,這類模型的基礎是傳統的風險評估理論,因此更加注重于業務流程的控制和業務的風險管理;另一類是關注于技術控制的風險評估模型,這類模型建立在相關的信息安全標準之上,主要考慮的是技術的實現架構和實現方式,評估系統的技術風險｡
銀行在面對實際的信息風險時,需要建立定位于信息全面管理的風險評估模型｡因此,必須結合業務風險模型和技術風險模型的相關方法,通過分析系統自身內部控制機制中存在的薄弱環節和危險因素,發現系統與外界環境交互中不正常和有害的行為,完成系統弱點和安全威脅的定性分析,在銀行信息系統內部風險各要素之間建立風險評估模型,如圖3所示｡
商業銀行信息系統風險評估模型信息系統的風險評估模型由三個基本元素組成,分別是銀行核心業務系統､銀行信息系統風險管理和風險評估的方法和技術｡
銀行核心業務系統是業務運轉的基礎,是商業銀行固有風險的體現,它通過硬件平臺的支撐､應用軟件的設計､數據資源的管理,實現銀行業務職能｡
銀行信息系統風險管理,是商業銀行控制剩余風險的能力｡它主要包括系統建設風險控制､系統數據完備性､系統功能實現､業務流程風險控制､數據遷移等6個方面｡
風險評估的方法和技術,是風險評估和控制的手段｡它針對信息系統風險管理的需求和特點,采用不同的風險評估方法和技術,識別固有風險和剩余風險,對銀行信息系統進行整體風險的評估｡
4商業銀行信息系統風險評估模型的實現
4.1風險評估的實現框架
商業銀行隨時面對遭遇傷害和損失的可能性,而這些風險由關鍵信息資產､資產所面臨的威脅以及威脅所利用的脆弱點來確定｡實現信息系統風險評估模型,需對信息資產的識別,進行威脅分析和弱點分析,實現框架如圖4所示｡
信息資產不僅包括硬件設備,還包括應用軟件和信息系統的相關人員｡信息資產的識別與賦值可以通過普查和調查的方式實現｡
信息系統的威脅來源于內部風險的管理和外部風險環境的變化,通常使用的手段包括:用戶訪談､異常行為檢測､日志分析等方法進行分析｡
弱點來源于信息系統的安全與業務安全需求的不匹配,弱點分析的方法有:應用軟件評估､網絡構架評估､人工評估､工具掃描､安全管理審計､策略評估等｡
圖險評估模型實現框架
4.2風險評估的實施步驟
商業銀行信息系統風險評估的實施主要有如下步驟:
1)對信息系統風險戰略進行分析
商業銀行首先應建立信息系統風險戰略,并在內部和維護,以對信息安全的支持與承諾,使其與銀行的業務發展相一致｡
信息系統風險評估必須對信息系統業務支持的可行性進行分析,了解技術發展的內外部狀況和管理層對信息技術的支持度等情況,評價信息系統風險戰略是否與業務發展戰略相一致｡如圖5所示,首先需要確定總風險和剩余風險;其次把確認的風險進行排序,建立戰略風險和流程風險項目;最后確定流程執行的效力｡
2)對風險評估內容進行詳細定義｡
建立信息系統風險評估范圍的表格,如該項評估所包含的系統､人員､資源等｡對信息系統的運行進行評估,如主機系統､硬件設備､人員管理､災難備份､權限管理等｡建立信息系統流程評估表格,如主流程､次流程､流程所對應的操作;流程中的主要固有風險､風險的控制手段等｡
3)明確審計的技術和步驟｡
確定信息系統審計需要使用的技術和技術使用的步驟,常用的測試技術有現場觀察､訪談､審閱､再執行､知識評估等｡
4)出具審計報告｡
對信息系統進行測試后,出具評估報告｡評估報告應包括信息系統的基本情況､面臨的內外部風險､評估所發現的問題､對評估發現事項提出的建議｡
5)風險問題的跟蹤和跟進｡
評估完成后,對發現的問題需根據問題的重要性和對象,提出報告并跟蹤解決｡圖5 信息系統風險戰略及流程分析
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0 引言
為緩解城市空間容量不足、城市交通擁擠的狀況，國內很多城市相繼投資修建地鐵。地鐵施工具有隱蔽性、復雜性和不確定性等特點，由于建設規模龐大、發展迅速，技術和管理力量難以充分保證，造成地鐵工程施工安全風險加大。[1]近年來，我國地鐵工程相繼發生了很多安全事故，造成很嚴重的人員傷亡和財產損失。因此，對地鐵工程施工的安全風險進行分析和評價風險評價，并指導工程實踐就顯得尤為重要。
本文首先對我國近年來發生的地鐵施工事故進行了統計分析，針對地鐵施工安全風險因素復雜且具有評估模糊性和發生隨機性的特點，建立了地鐵施工安全風險CIM評估模型，最后運用這一模型對大連地鐵一號線一期工程102標段進行施工安全風險評估。
1 我國地鐵施工事故統計分析
近年來，國內地鐵施工事故頻發，給社會和國家造成不必要的重大損失和不可估量的社會負面影響。我國近年地鐵施工事故統計如表1。
表1 地鐵施工安全事故統計表[2]
序號
事故時間
事故地點
事故類型
事故原因
1
2009.1.12
南京地鐵2號線大行宮站
坍塌
異常荷載
2
2009.1.11
上海地鐵11號線曹楊路車站
火災
安全管理制度缺失
3
2009.1.8
上海軌道交通9號線小南門站工地
機械傷害
人的不安全行為
4
2009.1.2
西安地鐵二號線鐘樓站
火災
人員技術不熟練
5
2008.11.15
杭州地鐵1號線湘湖站工程
坍塌
安全管理制度缺失
6
2008.11.8
南京地鐵1號線南延線第15標段
坍塌
異常荷載
7
2008.07.13
上海地鐵10號線楊浦區四平路
機械傷害
人安全意識差
8
2008.6.26
深圳地鐵3號線
坍塌
降排水
9
2008.6.11
港鐵九龍南線工程
坍塌
地質
10
2008.5.30
南京地鐵二號線大行宮施工區間
坍塌
地下水
11
2008.4.20
沙坪壩區三峽廣場輕軌施工
坍塌
地下管線
12
2008.4.1
深圳市地鐵3號線荷坳段工地
坍塌
支護
13
2008.3.22
深圳布吉地鐵3號線
水害
地下水
14
2008.3.18
西安地鐵2號線北大街站
其他傷害
地下管線
15
2008.3.11
上海地鐵4號線宜山路
坍塌
支護
16
2008.01.31
廣州地鐵5號線中山八路與南岸路交界處
坍塌
降排水
17
2008.1.18
廣州地鐵5號線中山八路與南岸路交界處
坍塌
施工組織混亂
18
2008.01.17
篇7
一、無形資產風險的影響因素
評估人員要通過密切結合企業內外部環境動態地分析無形資產的風險種類和風險影響力。通過對形成無形資產風險的主要原因的分析，可以明確無形資產風險的影響因素：
（一）沒有一個通用的定義，范圍的不確定性，對應的無形資產價值分配不確定性的風險。
（二）外界產業環境、行業行政性發展規劃及政策對無形資產使用的影響，對應的無形資產有效期限的不確定風險。
（三）無形資產市場的供求變化及競爭程度，部分無形資產的市場影響度和占有率，無形資產特許權使用費的標準，等等，對應的無形資產在未來所能獲取的現金流量的不確定性風險。
（四）資產的隱性成本、機會成本，資產的較低使用效率、操作不規范，管理上未形成完善的管理控制體系，對應的無形資產投入產出及利用效率不確定的風險。
（五）無形資產的使用和管理人員法制觀念、職業道德、工作經驗等方面的欠缺，對應的無形資產價值毀損甚至產生負收益的風險。
二、無形資產風險識別方法分析
無形資產的風險識別可以借鑒有形資產的風險識別方法，同時考慮無形資產的特殊性，從定性和定量相結合的角度全面剖析企業采用項目在經營活動中可能面臨的各種無形資產風險及其形成的根源。
（一）資產形成流程識別方法，即對項目所涉及的無形資產，從其形成流程中分析，對每一個過程、環節進行檢查，發現其中潛在的風險，挖掘產生風險的根源。例如，對于項目中涉及的品牌這一無形資產，研究品牌資產從創立之初到形成品牌影響力的過程中是否存在使品牌未來價值發生變動的風險因素，并預估如若風險發生可能給項目實施帶來的影響和為預防風險企業需要采取風險管理措施的成本費用。
（二）類比借鑒分析法，即分析企業實施某個項目所面臨的內外部環境及涉及的無形資產的種類，尋找相似環境中的同類無形資產，借鑒該同類無形資產已經識別或暴露出的風險對比分析項目中的無形資產的風險。比如專利權，該類無形資產已經為企業和社會所熟識，比較容易找到符合條件的相似資產，通過類比借鑒分析，可以對其風險進行識別。
（三）職能結構分析法，即充分利用企業的職能部門分別在不同的職能范圍內進行無形資產風險分析，財務部門針對無形資產財務狀況進行分析，風險管理職能部門就無形資產風險清單進行調查，企業管理層就無形資產事故組織專家調查等。比如商譽這種無形資產，在企業進行項目評估時，必須考慮項目的實施成功與否可能會給企業的整體商譽帶來的影響，就可以采用職能結構分析法，識別其各種風險，進行相應地風險管理。
三、無形資產的風險管理
對無形資產風險的影響因素分析是為了幫助識別鑒定無形資產的風險，而對無形資產風險的識別是對無形資產風險管理的基礎，無形資產特殊性以及不確定性，增加了項目評估中可行性決策的風險。企業必須要加強對無形資產風險的認識，踐行無形資產風險管理。
（一）無形資產風險評估。風險評估即對無形資產風險發生的可能性及其損失程度進行評估，為進一步的無形資產風險管理準備，對無形資產風險認識、評估與管理可以使企業的項目評估結果更具說服力。首先，采用定性的方法確定風險類別；其次，采用定量的方法計算預測風險的期望收益；然后選用適當的分析模型，采用定性定量相結合的方式對風險進一步分析。鑒于無形資產的高風險高收益高破壞力的特性，必須盡可能的對無形資產可能面對的各種情景加以分析，重點關注風險發生概率大的無形資產。
（二）無形資產風險控制。對無形資產進行風險控制，一是降低風險發生的可能性，二是減少風險帶來的損失。企業在項目評估過程中，要評估與相應的無形資產對應的風險控制方法以及動態管理無形資產風險的能力。應注意三個方面：一是風險發生之前能夠進行事前控制，控制的手段不應僅僅局限于風險管理計劃中的風險規避措施，還應能夠根據實際情況確定應變措施。二是風險發生時，能夠快速進行風險分析并制定應對措施。三是風險發生后，能夠形成反饋管理機制。
四、結語
在知識經濟時代，無形資產這一戰略性發展資源對企業的貢獻越來越大，企業擁有的無形資產體現了企業的科學技術能力和知識文化能力，無形資產成為企業利益來源的同時也提升了企業的綜合實力和競爭力。但是，無形資產所固有的風險及其特征也可能給企業帶來現實的或潛在的巨大損失。正是由于無形資產的地位日益凸顯，企業資產結構中無形資產比重迅速上升，項目評估中所涉及的無形資產也相應增多，在項目評估過程中，企業必須高度重視無形資產的風險識別及其風險管理，進一步提高無形資產的風險評估意識和風險管理水平。
參考文獻
[1] 戴洪健，邱展法.無形資產評估探討[J].南方論刊，2007 （02）：42-43.
[2] 劉霞，傅國林.無形資產審計過程中的風險點及防范[J].會計師，2013（05）：9-11.
篇8
1 市場模擬技術概述
顧名思義，電力市場模擬就是以實際電力市場成員和交易流程為基礎建立起的一個交易模型，通過這個模型可以使交易過程更加直接的體現出來，可以在此基礎上分析其發展趨勢、并對未來的市場格局及行為特點等等進行預測。隨著電力行業的發展壯大，對這方面的研究成果也豐富多彩，不同的發電商和電網運行商紛紛建立了自己的市場交易模型，這些類型眾多的模型各具優勢劣勢，有很多的模擬方法也能夠很準確、高效的模擬市場行為，比如說：基于實驗經濟學的模擬方法、基于傳統經濟調度思路的模擬方法、基于動力學系統的模擬方法、基于不確定性理論的模擬方法、基于博弈論的模擬方法以及基于Multi-Agent 結構的模擬方法等。這些電力市場模型是目前很常用的方法，其效果也比較好，但是也存在著一些問題：由于電力規劃方案通常是某區域今后5年或者更長時間內電力工業的發展戰略，時間跨度大，市場成員數量眾多，如采用以上幾種精確的市場模擬方法，則會帶來巨大的計算量，影響計算效率。鑒于此，本文便以目前市場上應用范圍最廣的模擬方法-蒙特卡羅模擬方法來對電力市場環境下電網規劃方案的適應性與風險評估進行簡單的探索分析。
2 蒙特卡羅電力市場模擬方法
該方法的原理是應用隨機生成的辦法模擬真實系統，然后對它的運行規律和功能情況進行分析，從而發現系統的運行規律。從內部角度分析，它是通過隨機變量的統計試驗、隨機模擬，求解數學、物理、工程技術問題近似解的數值方法。目前在電網的規劃工作中普遍采用蒙特卡羅模擬方法，有效的完成了概率模型建立、機會約束規劃模型建立、模糊可靠性評估方法等等。而在實際的電力系統中對于各種數據的計算都比較復雜，而且很多結果往往無法直接用計算表達式來描述，比如電力需求預測結果和電廠報價策略的不確定性就無法用解析表達式來描述，即使是其運行規律都比較確定也不能用數值求解的辦法來獲取各種系統參數以及評估指標的概率密度函數。這個問題也是電力市場環境中對電網規劃方案的適應性與風險評估中面臨的一個非常棘手的問題。蒙特卡羅模擬方法的一個優勢便是能為我們解決這個問題，它的運行原理就是通過建立模擬過程，在這個模擬過程中將兩者的隨機性融入進去，它可以視為一種分析市場過程的先進工具。這也是蒙特卡羅法的基本原理。
3 電網規劃方案的適應性與風險評估指標與方法
運用蒙特卡羅模擬方法來進行電網規劃方案的適應性和風險評估可以得到整個電網及市場的多個模擬結果。在此評估過程中有三個重要的指標：電網、市場和機組，這三個指標也間接的反應出電網規劃方案在不確定性環境下的風險。
3.1 電網，對于電網的計算分析主要從三個方面進行：日平均利用率、最高負荷點處潮流、最低負荷點處潮流。日平均利用率主要的作用是反映典型日當天線路或者斷面的利用情況，還可以將其范圍擴大，計算月度利用情況、年度利用情況等等。對于指標的計算有專門的公式，本文不作贅述。最高負荷點與最低負荷點處潮流情況最大的作用就是為我們體現斷面可能承受的尖峰或低谷潮流狀態。主要通過判斷其尖峰值與網絡的承受能力比較，如果超過了網絡的承受能力，就說明電網規劃方案的適應性不夠良好，電網系統面臨的風險也就更大；如果低谷值低于網絡的承受能力，則說明電網規劃方案還不夠優化，很可能會導致資源的浪費，應根據實際情況在合理的范圍內進一步優化方案。而日平均利用率主要的作用是為我們分析電網適應性與風險的平均水平，可以通過該參數直觀地對電網規劃方案進行評估。電網的這些指標參數情況是整個網絡方案的適應性和風險評估的重要組成部分，同時也是它的依據。
3.2 市場，市場方面主要由兩個部分組成：出清電價和總購電費。通過對這兩個指標分析可以了解和掌握整個市場的運營情況，以此從側面評估電網規劃方案在市場中存在的價值風險，如果指標參數值過高，就說明電網規劃方案的適應性比較差，其風險自然也比較大，如果參數值過低則說明方案適應性好，抗風險能力強。
3.3 機組，機組是電網系統中的一個重要組成部分，對它的風險評估主要以總收益、平均出力、最高負荷點處機組出力和最低負荷點處機組出力為指標參數。
以蒙特卡羅模擬為基礎的基于市場模擬的電網規劃方案是一種科學先進的方案，它的利用帶來了很多好處，比如它不僅能夠減輕計算的負擔，又能保證計算結果的廣泛性和特殊性，因此它成為眾多電力企業廣泛采用的實際電網規劃方案適應性與風險評估工作中的計算方法。比如在我國地區電力市場中便主要應用這種方法，2010年江蘇省便利用蒙特卡羅模擬方法對本地的電網規劃方案適應性與風險進行了評估，最終取得良好的成績。
4 結束語
電力市場環境中電網規劃方案的適應性與風險評估是保證電力系統高效、穩定運行的關鍵，也是提高企業和社會經濟效益的重要手段。而電力系統本身就是一個技術含量高、結構復雜的系統，對參數的計算也就愈加復雜。要尋求一種科學的辦法，提高計算的穩定性。
參考文獻：
[1]唐杰斌.考慮風能接入的多場景電網規劃及其風險評估[D].北京交通大學，2011.
[2]徐濤.綜合計及經濟性與可靠性代價的電網協調擴展規劃研究[D].華南理工大學，2011.
篇9
1引言
試驗裝備采購是軍隊裝備綜合保障的一項重要工作，是順應國家調整和改革武器裝備采購機制戰略，提高武器裝備研制的自主創新和質量效益的關鍵環節.試驗裝備作為武器裝備的重要組成部分，其采購環節的各項制度改革更加具有挑戰性＼[1＼].試驗裝備本身技術含量高，系統結構復雜，生產周期長，耗費資金額度大，服役環境復雜，軍事意義重大等特點決定了其采購工作涉及面較廣，采購過程中的不確定性因素較多，帶來的風險較大，因而對試驗裝備采購的風險進行準確評估顯得愈加重要，風險評估成為裝備采購的一項重要研究工作＼[2＼].
技術、人員、進度、資金等不確定性因素帶來的風險決定了風險評估的屬性較多，研究對象的內外部聯系較為緊密.同時，風險的評估定性描述較多，往往無法用定量的方法進行描述.因此采購風險評估具有較強的模糊性.由于評估工作存在復雜多樣性，裝備采購的風險評估需要多名專家群策群力，只有集合多人的智慧才能保證評估工作的客觀性和準確度.
目前，較常用的風險評估方法主要有模糊綜合評價法、風險關聯矩陣法、層次分析法和決策樹法等.層次分析法是由美國運籌學家Saaty教授在20世紀70年代提出的，它是指將決策問題的有關元素分解為簡單的層次遞階結構，而且這種層次遞階結構能夠清晰地反映出各個相關因素（目標、準則、對象）的相互關系＼[3＼].
本文針對試驗裝備采購的特點，在分析試驗裝備采購風險因素的基礎上研究確定專家權重的方法，結合層次分析法，構建基于相似度準則的試驗裝備采購風險的群決策評估模型.
2裝備采購風險評估模型
3實例分析
假設某裝備采購項目現有5套可供選擇的方案，根據軍方計劃與軍工單位簽訂某型裝備的采購合同，軍方希望對擬定的備選方案進行綜合分析和評價，從而確定潛在風險最小的采購方案.該裝備采購項目的風險評估工作邀請5位本領域的專家和領導對各風險因素的重要性進行判斷，分別獲得各位專家的排序向量.
3.1采購風險的評估指標
試驗裝備采購的風險因素較多，不可能對所有的因素一一列出，只有那些與具體采購決策密切相關的因素才能作為評價因素.評價因素的選擇要考慮因素之間的差異性和主導性以及適用性.依據全面性、可獲取性、易用性、靈敏性和動態性等指標設計的基本原則，參照相關文獻的研究成果，依據風險產生的根源選取相關評估指標.研究得到與裝備采購決策緊密相關的八類風險評價因子：需求、技術、人員、管理、信息、環境、信用和制度風險.
對以上八類風險因子的含義描述為：
需求風險：由于裝備采購需求分析的參與人員、投入時間等客觀因素的影響和需求本身具有的主觀性和可描述性差等特點，因此需求分析工作本身面臨著一些潛在的風險，這類風險統稱為需求風險.
技術風險：由于技術先進度、成熟度等不確定性要素影響裝備技術性能的優劣，此類不確定性因素帶來的風險稱為技術風險.
人員風險：由于裝備采購人員本身的業務能力、責任感、道德價值、敬業精神等主觀因素可能帶來裝備采購工作中人力資源的流失等方面的不確定性帶來的風險稱為人員風險.
管理風險：由于管理人員本身的管理素養、責任感、管理方式和準則等不確定性因素帶來的風險稱為管理風險.
信息風險：由于對裝備采購特定信息缺失或錯誤等低質量問題帶來的風險稱為信息風險.
環境風險：由于國家政策和軍事戰略以及國家市場和經濟建設等規則可能帶來裝備采購的不確定性帶來的風險稱為環境風險.
信用風險：由于裝備研制方的主觀誠實度低和客觀上對承諾的兌現不夠等不確定性因素帶來的風險稱為信用風險.
費用風險：由于裝備采購各項費用的變化等不確定因素帶來的風險稱為費用風險.
假設裝備采購備選的方案有5項，所有風險因子與決策目標及決策方案構成三階層次結構圖，如圖1所示.
4 結束語
試驗裝備風險評估的群決策具有群決策、模糊性、層次復雜性等特點.本文既考慮了專家的主觀可信度，又考慮了專家判斷結果所表現出來的客觀可信度，從而使群決策的專家權重更具客觀性.本文結合層次分析法建立基于相似度的風險評估群決策模型，對專家評估結果進行綜合處理，既可以很好地解決評估的模糊性和復雜性問題，又體現評估工作的客觀性，可操作性較強.
參考文獻
[1]王建斌.試驗裝備管理＼[M＼].北京：出版社，2008.
＼[2＼]中國大百科全書編委會.中國軍事百科全書：軍事裝備總論＼[M＼].北京：中國大百科全書出版社，2007：122-157.
＼[3＼]李柏年.模糊數學及其應用＼[M＼].合肥：合肥工業大學出版社，2007.
篇10
（一）資金安全風險隱患
一是在處理核算業務中，由于個別崗位人員風險意識淡薄，對個人上機操作密碼缺乏保密措施，甚至有的崗位人員為便于其他人員為自己臨時業務操作，將個人上機密碼告知部門內其他人員，在自己脫崗時，由其代辦業務，導致業務處理一手清現象。二是在涉及資金核算業務崗位的人員配置方面，不相融崗位相互兼崗現象仍有發生。三是個人印章保管不嚴格，不能做到人走進柜落鎖。四是在辦理大宗物品采購過程中，存在提前支付貨款、付款人與原簽訂合同的供貨人不一致等現象，甚至出現付款時忘記扣回預付款現象。五是資金支出中存在越權現象。六是辦理國庫退庫業務時對退庫資料審核不嚴格，甚至發生預算退庫收款單位與預算收入繳入單位不一致現象。以上問題均易導致資金風險的產生。
（二）法律風險隱患
一是辦理行政許可過程中未能對申請資料進行認真審核，形成一些過期無效材料存在于提交的申請材料之中。二是行政許可未按照規定程序辦理，收到申請時未向申請單位開具“行政許可申請受理通知書”，辦結后未及時開具“行政許可決定書”或“不予行政許可決定書”等有效文書。三是行政執法檢查工作底稿不規范，有的缺少檢查人員簽字，事實確認書上被檢查單位未簽字，或簽字人不符合規定要求越權簽字，還有的處罰決定書要素不全，決定書未明確被處罰人的權利，有的處罰決定依據不準確或不清楚。四是經濟合同不規范，合同要素不全，標的物質量等未作明確規定。以上問題均易導致法律風險的產生。
（三）操作風險隱患
一是大宗物品采購不規范。仍有部分單位未將應納入大宗物品采購管理的事項納入大宗物品采購管理。二是在業務操作中漏簽字、簽章，導致發生問題后責任認定難。三是安全教育、監督不到位。有的單位駕駛員連續發生輕微交通事故，單位未引起重視。以上問題均易導致操作風險的產生。
（四）聲譽風險隱患
在對外宣傳或開展調研中，部分人民銀行員工未對擬定的稿件充分論證，也未將其交宣傳管理部門審核，擅自多家媒體投稿，導致一些失真、錯誤信息外傳，易造成聲譽風險。
二、基層人民銀行風險管理工作面臨的難題
（一）風險管理文化尚未真正建立
目前，部分基層央行工作人員仍把風險管理簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為建立健全了規章制度，就是建立了風險管理機制，沒有真正認識到風險識別、分析、評估等與風險防范之間的關系，沒有積極主動地對常規業務和管理活動定期進行風險分析，缺乏對非常規性業務和管理活動及突發性事件及時進行分析的風險管理意識。
（二）風險評估標準不夠統一
《中國人民銀行分支機構內部控制指引》雖然指出了風險評估是指識別和分析相關風險并確定應對策略，但沒有明確具體統一的評估標準，不同的評估對象有不同的標準，相同的對象也有不同的標準，有的以內部控制五個要素作為評價標準，也有的以內控的有效性、全面性、及時性和合理性為標準。缺乏統一的風險評價標準，就不能對風險做出準確的評估。
（三）風險評估信息交流不夠充分
主要表現在風險評估雙方信息不對稱：一是盡管各業務部門的風險管理信息日益增多，但報送的風險信息資料單一，僅限于各業務部門的內控制度匯編等資料，不能動態反映風險管理現狀。二是風險管理信息傳遞的時效性較差，存在信息滯后現象。三是渠道不夠暢通，平時交流很少，僅僅依靠評估前期準備階段收集信息資料或進行臨時流。
（四）員工綜合素質與風險管理要求仍有差距
一是知識結構不合理。目前，無論是人民銀行內審人員還是業務部門人員，多數只具備會計財務、貨幣信貸、調查統計、外匯管理等專業知識，缺乏風險管理知識方面的專門培訓。二是專業知識更新慢，對新業務風險識別分析不到位，在實際工作中經常套用老文件、老辦法來處理新問題、新情況，缺乏對新風險點的了解和掌控能力。
（五）風險評估長效機制有待強化
風險評估工作應該是一個連續的循環往復的過程。而有的單位和職能部門將風險評估工作作為階段性工作來抓，時緊時松，時斷時續，對于已經識別的風險點未及時防控，對于隱匿的新風險點未能認真排查；在風險應對評價方面未能結合實際情況進行再分析、再評價，已經制定的風險應對措施未能隨著人員、流程、系統和外部環境的變化而更新，使風險控制方案所起的作用逐漸弱化。
三、強化基層人民銀行風險管理的路徑
（一）成立專業風險評估小組
基層人民銀行要成立由單位內具有豐富管理經驗的人擔任的專業風險評估小組，定期對整體風險狀況進行仔細評估，篩選出高風險級以上風險點，進行風險監測和風險控制管理。評估組應組織日常風險識別、風險監測和風險分析，負責建立各業務條線的風險評估模型，收集整理風險評估資料，及時評估分析風險狀況，為領導決策提供依據。行長和分管行領導要充分支持風險評估工作的開展，保證風險評估工作具備足夠的人力、物力以及信息技術水平，及時了解風險評估工作的開展情況。相關職能部門在風險評估過程中要各司其職，既要明確分工，又要通力協作，積極發揮作用。
（二）優化風險評估流程
根據基層人民銀行風險種類的劃分，操作風險在整個風險體系中占有較大的比重。根據操作風險的特點和風險性質，風險評估程序應采用由表及里、自下而上、從已知到未知的方式，依據操作業務流程分析，從基礎崗位做起，從已知的風險延伸到未知的風險，風險評估流程圖如圖1。
（三）建立風險評估模型
風險評估模型的建立應具有一定的準確性，對風險控制能夠起實際指導作用。
1. 風險水平計量。風險水平的計量一般包括兩個方面：固有風險和控制風險效果。實際風險水平與固有風險成正比，與控制效果高低成反比。
實際風險水平是實施內部控制后存在于業務崗位的剩余風險，應該是管理者和決策者能夠接受的風險水平。如果計算出的風險水平與設定的目標值有差距，就需要重新采取控制措施，然后再次進行風險評估，直至確認風險水平在可接受的范圍內。
2. 風險等級劃分。對于固有風險可按風險程度劃分為高風險、較高風險、中風險、較低風險和低風險五級，按照風險程度和風險級別賦予固有風險不同的分值，如高風險值為1-0.9，較高風險值為0.9-0.8，中風險值為0.8-0.7，較低風險為0.7-0.6，低風險為0.6以下；控制效果評價等級（控制評價值）劃分為優良、滿意、有待改進、較差和失效五種狀況，根據內控評價結論劃分為優良90-100，滿意為80-90，有待改進為70-80，較差為60-70，失效為50-60。
3. 風險評估方法。采取層次分析法和德爾菲法相結合的辦法對風險進行識別和評估。運用層次分析法，結合業務流程分析，將復雜的風險問題分解為若干組成要素，按照支配關系和影響程序度分組形成有序的階梯式層次結構，可以將風險因素進一步細分，便于識別對風險點起關鍵性、決定性作用的風險因素。運用德爾菲法充分收集專家意見，對風險評估結果進行不斷的修正，以提高風險評價的準確性。具體方法和步驟是：（1）崗位人員：運用層次分析法和流程分析法，識別細分風險，對風險進行定性評價。（2）部門自我評估小組：采取定量分析方法，賦予評估分值。（3）風險評估部門：采取定性和定量綜合評價方法，匯總整理風險。（4）專業風險評估小組：采取德爾菲法進行評估，確定最終風險結果，提交定性風險評估報告。
篇11
[
關鍵詞 ]污泥；干燥；空心漿葉
1、工程內容
本工程擬在焚燒發電廠內新建處理能力50噸/天的污泥干化生產線一條，污泥來源為某水務公司的脫水污泥，干化產品與垃圾共同進入現有的垃圾焚燒爐內焚燒發電，蒸汽來源為電廠的余熱蒸汽。建設內容主要有土建施工、設備安裝、調試運行，驗收使用等。
1.1設備選擇
在當前國內外現行的污泥干燥處理技術以及國內主要的工程實例中，空心槳葉式干燥體現出了它的很多優點，并且它優異的環保性能，節能特性適應了當代社會對環境和能源的要求，因此在本工程中選用空心槳葉式干燥劑來干燥污泥。
本工程污泥干燥要求以及其物料特性如下表1所示，根據條件可以計算出需要干燥機每小時蒸發的水為1.336t，選用型號為GS－11的空心槳葉式干燥機。
1.2 設備性能參數
GS－11的空心槳葉式干燥機具體的性能參數如表2所示。
2、風險評估
2.1技術風險
本項目采用技術成熟并已有良好業績的空心槳葉式干燥機。該技術對各種不同類型的污泥都具有較強的適應性，而且最為重要的是該工藝技術可真正實現污泥干化產品的含固率可調，這一點從根本上保證了本項目的技術可行，因為在實際運行過程中，可根據實際的運行狀況來實時的調整出口污泥的含固率，以實現整個系統的最優化運行。
2.2安全風險
安全性問題是污泥干化過程中的一個不可忽視的問題，針對污泥處干化過程，國際上也制定了一系列的標準來評估化這個過程的安全性。如1994年,歐共體頒布了兩個有關潛在爆炸危險區域的安全標準,1995年開始逐步成為歐共體成員國國家標準,于20 03年6月30日完成.從那時起，94/9/EC標準在各成員國強制執行。具體的一些標準可以參照附件1。
針對本項目的污泥干化過程，其安全性與干化過程中的含氧量和粉塵控制有關，因為干化本工藝技術沒有干泥返混，系統中不存在全干污泥，具有較小的物流量，因此粉塵量基本為零。且系統中的工藝氣體主要為蒸汽和污泥中的臭氣，為全惰性化的運行環境，因此系統的含氧量要求十分寬松。
2.3政策風險
雖然目前污泥問題以成為政府越來越重視的一個環境問題，但是還缺乏實際可行的鼓勵和促進措施，沒有出臺針對污泥處理處置的立法以及相關的優惠政策。
項目的經濟性主要由污泥處理補貼和享受優惠上網電價決定，能否享受有關優惠政策還存在不確定因素，因此還存在較大的經濟風險。綜上所述，本項目基本上不存在技術風險和安全風險，但是具有一定的政策風險。
3.經濟分析
3.1工程成本預算
對于干化污泥工程中涉及到的各種設備，以及設計、土建、安裝等總的費用做一個工程的成本預算，預算的結果：設備費用為232萬元，設計費用為29.5萬元，土建費用20萬元，安裝費用15萬元，總共296.5萬元。
3.2單位污泥處理成本
以1噸污泥為單位量來核算單位污泥處理成本，計算結果如表3所示。
3.3年效益分析
根據相關政策，污泥處理按政府補貼150元/噸，污泥處理廠按每年運行300天，每天處理50噸污泥計，這樣每年干化污泥項目的利潤就為92.52萬元，其計算公式為：（政府補貼－污泥處理成本）×日均處理量×年均工作日＝年效益
但由于干化后的污泥具有熱值，可以使之與垃圾混燃進行發電，若將干化污泥的熱值與標煤進行換算（污泥熱值取1000kJ，標煤的熱值為5500kJ），則1噸污泥相當于0.18噸標煤。標煤的價錢為570元/噸，那么這項工程每年處理的干活污泥的價值是56.6萬元。這樣，干化污泥工程每年帶來的總的利潤是149.12萬元。
3.4技術經濟性分析
本項目的建設工期設為12個月，項目的計算期為21年，取現在的年利率為8％，根據項目的投資成本以及效益分析，對項目做一個技術經濟性分析。計算結果顯示本項目的投資回收期為2.23年（包括建設期），財務凈現值是2067.7萬元。
篇12
1資料與方法
1.1一般資料選取2010年3月2012年2月在我科室就診的1316例孕婦，平均年齡為（28.7±10.6）歲。平均孕周為（38.9±2.4）周。將所有患者隨機分為兩組各658例，2組患者年齡、文化程度、職業、孕周、產次等方面比較差異無統計學意義，P>0.05，具有可比性。
1.2方法觀察組產婦入院后即由接診護士收集資料，臨產后由導樂護士根據每位產婦的具體情況進行精神、分娩異常、胎兒宮內窘迫、產程監測過程中、分娩異常、新生兒窒息搶救、子宮收縮乏力、產后出血、尿潴留等方面的風險評估。根據評估出的風險，針對性的制定該適應產婦的護理方式，實行預見性護理。對照組則采取常規護理手段。觀察兩組產婦剖宮產率、胎頭吸引產率、產鉗產發生率及產后出血、宮頸裂傷、新生兒窒息、產后尿潴留、傷口感染的發生率。
1.3統計學處理采取SPSS19.0對數據進行處理，頻數資料采取卡方檢驗，以P
2結果
2.1產時情況比較觀察組有491例最終順產，167例剖宮產，16例胎頭吸引產。對照組有412例順產，246例剖宮產，32例胎頭吸引產。觀察組順產手術率低于對照組，P
3.1精神緊張、恐懼
3.1.1相關因素孕婦對分娩知之甚少，家屬過于關注、緊張。
3.1.2預見性護理對策對產婦進行健康宣教，向其講解分娩過程中可能出現的一些癥狀，加強與產婦的溝通，分散產婦注意力。同時取得產婦家屬的配合，使產婦從家屬獲得支持，緩解產婦對分娩過程中宮縮帶來的疼痛所產生的恐懼。研究表明，恐懼及焦慮的情緒會升高血液中兒茶酚胺[2]及腎上腺素的水平，從而抑制宮縮，收縮子宮血管，從而使產程延長。因此，通過預見性護理緩解產婦緊張、焦慮的情緒，可以達到縮短產程的目的。
3.2分娩異常
3.2.1相關因素胎位異常、巨大胎兒、多胎妊娠、產道異常。
3.2.2預見性護理對策在入院時即采用四步手法檢查產婦，若發現胎位異常、巨大胎兒、多胎妊娠等則及時報告醫師，盡可能避免分娩過程中的異常。正常宮縮時，胎頭不能入盆應考慮入口平面狹窄；持續枕橫位或枕后位應考慮中骨盆狹窄；而抬頭無法拔露則應考慮出口平面狹窄、尾骨關節活動度差或尾骨上翹等情況。若出現以上情況應及時匯報醫師，及時作出判斷，是否需要更改分娩方式，從而確保母嬰的平安。
3.3胎兒宮內窘迫、新生兒窒息
3.3.1相關因素胎心率的變化、羊水胎糞的污染和胎動。
3.3.2預見性護理對策胎心率是反映胎兒情況的重要指標之一[3]，當胎心監測出現胎心晚期減速、變異減速和/或基線缺乏變異時，均說明胎兒已出現宮內窘迫，應盡早結束分娩。羊水的性狀也有助于判斷宮內胎兒是否合并有缺氧的情況。若預測可能發生新生兒窒息，則應做好搶救窒息新生兒的準備。
3.4產后出血
3.4.1相關因素子宮收縮乏力、軟產道損傷、胎盤因素、凝血功能障礙。
3.4.2預見性護理對策指導產婦適時、適度的使用腹壓，必要時開通靜脈通道。胎盤娩出后密切觀察子宮收縮和陰道流血的情況，若發現子宮收縮不佳應及時用藥促進子宮的收縮，同時可以配合子宮的按摩。產后短期內禁止熱敷止痛，避免增加產后出血量。
3.5產后尿潴留
3.5.1相關因素會陰傷口疼痛、不習慣床上排尿等。
3.5.2預見性護理對策向產婦解釋產后尿潴留的原因及后果，主動協助產婦適應床上排尿。指導產婦術后多飲水，促進尿液形成，提高膀胱感受器的敏感性。
綜合上述，通過風險評估和預見性護理能顯著降低剖宮產率及順產手術率，并降低產婦術后并發癥的發生。
參考文獻
篇13
抓住機遇重整治乘勢而上顯威力
宜章礦產特別是煤礦資源豐富，是全國100個重點產煤縣之一和湖南省10煤炭基地縣之一。近幾年來，有證無證的煤礦如雨后般春筍，遍地開花，既毀壞了林木又侵占了林地，也存在著極大的安全隱患，給生態環境造成了極大的破壞。我森林公安分局刑偵股搶抓機遇，借全縣大力開展整治煤炭安全生產活動之機，舉全股之力，主動出擊，在轄區森林派出所的積極配合下，先后6次進駐林區非法小煤窯集中地帶，發揚不怕苦不怕累、連續作戰和敢為人先的精神，雨天一身泥，晴天一身汗。開創性地開展工作，一邊采取斷然有力措施：炸垮窯口，燒毀廠棚，撤除并拉走鐵軌、斗車、絞機和變壓器等設備，斷電斷水，驅走民工，徹底干凈地封閉非法小煤窯；一邊進行現場鑒定固定證據，嚴厲打擊毀林非法占用林地搭建廠棚、修筑公路、推坪堆煤的違法犯罪行為。立案查處歐陽松強和廖強信非法占用林地8160平方米等刑事案件3起、林業行政案件23起，刑事拘留3人，林業行政處罰38人次，依法收繳林地占用費或因非法占用林地而罰款共計82萬余元，實現了社會效益和經濟效益的雙贏，縣政府分管工業和安全生產的副縣長李定幫高度評價：森林公安的積極參與，服務了全縣中心工作，領導滿意；嚴格執法、依法創收，激活了部門經濟。不僅為我局拓寬執法領域“進軍”清理整頓非法占用林地違法犯罪活動撕開了突破口，刷新了我縣森林公安立案查處“非法占用林地”刑事案件的歷史記錄，成為此類案件的典范案例，而且為我縣加快整治非法小煤窯的進程起到了樣板作用和不可估量的推動作用。贏得了縣委書記“沒有森警的參與就沒有我縣‘清整’工作今天的大好形勢”、“藐視森林公安就是藐視法律”的親口贊譽，再次證明宜章森林公安是支拉得出、過得硬、打得贏的隊伍，為提升宜章森林公安分局的社會地位作出了巨大貢獻，同時也為縣林業局捉襟見肘的財務注入了新的活力，解決了林業局全局428人兩個月的工資，深得林業局黨組的好評。在11月28日召開的全縣煤炭安全生產整治工作總結暨表彰大會上，我局刑偵股由縣人民政府記集體二等功而受嘉獎。
全力以赴嚴打擊盡顯“鐵軍”風采
群眾的信任不是看你得了多少獎狀，而是看你為群眾辦了多少實事、破了多少大要案件。一年來，我局刑偵股立各類森林案件145起，其中森林刑事案件28起，林業治案件12起，林業行政案件105起，分別占我局同類案件的60.86、66.66和11.35；打擊處理違法犯罪人員175人次，其中速捕8人，刑拘待轉捕4人，直訴2人，治安拘留8人，治安罰款6人次，林業行政處罰147人次，為國家、集體和林農挽回經濟損失109余萬元，占了分局總收入的68.56。
在歷次專項行動中我局刑偵股盡現“鐵軍”風采，時時出處體現出特別能戰斗的精神。20__年3月為期一月的“火案一號”行動，該股民警快速行動，翻山越嶺深入林區山間地頭，風餐露宿，忘我工作，采取“分片定人，限時破案”措施，在不到一個月時間，連續破獲4起森林火災刑事案件和5起森林火警案件。如今年3月7日，長策鄉老屋村的曹仁鳳在本村對門嶺上干農活燒土畔時，將一片種下才兩年時間的面積達680.9畝的退耕還林馬尾松幼苗燒得一干二凈。他們接案后從現場勘查、鑒定到調查取證，直至成功結案只用了10天時間。森林火警火災案件的成功查處，有效的遏制了我縣森林火警火災頻發的勢頭，實現了打擊處理與教育震懾的雙贏。風暴起兮，利劍高揚。在今年為期3個月的嚴厲打擊破壞森林資源違法犯罪活動的專項行動期間，刑偵股從本股職能實際出發，以求真務實的態度，以有效解決實際問題為專項行動的追求目標，在此基礎上找準與上級部署要求的最佳結合點來開展工作，克服華而不實的表面文章、勞而無功的熱鬧“表演”，始終把握務實高效的原則，高揚利劍向伸入森林和野生動物資源的“黑手”斬去。先后立案查處了本縣環保局職工姚文磊在白沙鄉濫伐林木583立方米的特大案和天塘鄉天塘村譚來生在本村林場盜伐林木103立方米的重大案，兩案的偵破，極大地打擊了我縣南部鄉鎮的亂砍濫伐囂張氣焰。在8月省林業廳、公安廳、高 法院和高檢察院聯合召開的“專項行動總結暨表彰大會”上，宜章分局被評為先進集體而受表彰獎勵，該股是功不可沒的。
今年8月30日，一條重達2.5公斤的莽山烙鐵頭蛇在莽山生態博物館內被盜，此案的發生，引起了國家林業局，省、市、縣有關領導的高度重視，也引起了媒體的極大關注，因為此蛇種是一種珍稀、頻危野生動物，全世界只在莽山境內發現300至500條，被稱為“蛇中熊貓”，1996年莽山烙鐵頭蛇被國際保護組織列入IUCN（世界自然保護聯盟）紅色名錄中，黑市價格炒到了上百萬元一條。案發后，承擔全縣森林刑事案件偵破重任的刑偵股民警，全力以赴，變壓力為動力，對莽山周邊地區和全縣范圍內的旅館、酒店、站卡、博物館管理人員和經營野生動物的場所、人員進行地毯式排查，對周邊群眾多次進行了深入細致的調查走訪，不放過一絲蛛絲馬跡。在強大的壓力下，9月26日張日波、張運鋒等三名盜獵分子主動向警方投案，并交出了2條莽山烙鐵頭蛇，但此烙鐵頭蛇是否就是博物館被盜的烙鐵頭蛇還等專家進行技術鑒定來證實。
夯實根基出實效如虎添翼鑄平安
點多、線長、面廣，任務重、警力少，是長期以來擺在全體森林公安尤其是刑偵股面前的一個突出問題。為解決這一難題，我局刑偵股采取的辦法是向內強素質、外樹形象要動力；向愛崗敬業、扎實工作要警力。為此，他們以開展“保先”教育活動和公安“大練兵”、“大接訪”及“大規范”活動為栽體，從打牢民警思想基礎，加強宗旨意識、責任意識、執法意識和紀律意識的教育入手，增強民警“為誰執法，為誰服務”的理念和嚴明紀律、嚴格執法的意識；努力提高民警的實戰技能和良好的心理素質；大力為群眾排憂解難，改善森林公安形象，密切警民關系；切實糾正執法不公、以罰代法、立案不實等執法中存在的突出問題和長期困擾執法工作正常開展的深層次問題；開源節流，在無外援助的情況下，從本股包干經費擠出13萬元新購買“獵豹”越野辦案車一輛以提高快速反應能力。正因為“風正”和“劍利”，才使得他們在制止亂砍濫伐、查禁濫捕亂獵、調處山林糾紛、促進邊界聯防和打擊違法犯罪等“激流”中，如虎添翼，攻無不克，戰無不勝。
